כאן מוצגת דוגמה אופיינית לתיאור תפקיד בנקאי אישי. בתיאור זה תלמד את כל האחריות, הכישורים, הידע והניסיון העיקריים הנדרשים כדי להפוך לבנקאי אישי. כדי לעזור להתכונן לקריירה שלך, התחל ללמוד את קורסי האוצר בחינם של Finance!
תיאור תפקיד בנקאי אישי - אחריות מרכזית
- סיוע ללקוחות בפתיחה, ניהול ואופטימיזציה של חשבונות הבנק שלהם ומוצרים אחרים
- לרדוף אחרי לידים ולקוחות פוטנציאליים להרחיב את השירותים והמוצרים המוצעים
- לספק שירותי ייעוץ ללקוחות בנוגע לשירותים פיננסיים זמינים
- הפנה את הלקוחות למומחים פיננסיים פרופיל קריירה בבנקאות מסחרית מסלול קריירה בנקאי מסחרי הוא לספק ללקוחות מוצרי אשראי כגון הלוואות לתקופה, קווי אשראי מסתובבים, מתקנים מסונכרדים, שירותי ניהול מזומנים ומוצרים אחרים עם הכנסה קבועה. כמנתח אשראי או כמנהל חשבונות, אתה מעניק ייעוץ פיננסי במקרה של צרכים מיוחדים
- פתר בעיות בנוגע לחשבונות לקוחות
- לבצע חובות ניהוליות אחרות (כגון הזנת נתונים לתוכנה פנימית)
תיאור תפקיד בנקאי אישי - מיומנויות, ידע וניסיון
- הכרת שיטות עבודה מומלצות ותקנות הקשורות לבנקאות אישית
- ניסיון במכירות ו / או שירות לקוחות
- נדרש ידע בעבודה בתוכנת MS Office; ידע בתוכנות בנקאיות הוא נכס
- כישורי תקשורת מצוינים
- תואר ראשון בחשבונאות חשבונאות משרדי רואי חשבון ציבוריים מורכבים מרואי חשבון שתפקידם לשרת עסקים, אנשים פרטיים, ממשלות ועמותות על ידי עריכת דוחות כספיים, מיסים, כספים או תחום כמותי דומה.
- הבנה בסיסית של מוצרים ושירותים בנקאיים קמעונאיים
גלה את קורסי המימון החינמיים שלנו כדי לשלוט במיומנויות אלה!
מה זה בנקאות אישית?
בנקאים אישיים עוזרים ללקוחות לנהל את כספם בכדי לאזן את הסיכון הגדרה סוטה של מי שנמנע מסיכון יש את המאפיין או התכונה להעדיף הימנעות מהפסד על פני רווח. מאפיין זה נקשר בדרך כלל למשקיעים או למשתתפים בשוק שמעדיפים השקעות עם תשואות נמוכות יותר וסיכונים ידועים יחסית על השקעות עם תשואות בעלות פוטנציאל גבוה יותר אך גם עם אי וודאות גבוהה יותר ויותר סיכון. ותחזור. אנשי מקצוע בתחום הבנקאים האישיים הללו חייבים להיות בעלי ידע בענף הבנקאות ובמוצרי השקעה וחסכון שונים המוצעים. דרישות הלימוד והרישוי לבנקאי אישי עשויות להיות שונות בהתאם לשירותים הניתנים.
מרבית הבנקאים האישיים מחויבים לסייע ללקוחות בשליטה בחשבונות הבנק שלהם ובפעילויות פיננסיות אחרות. הבנקאי אחראי לבניית מערכת יחסים ארוכת טווח עם לקוחות, בכדי לתת מענה טוב יותר לצרכים הכספיים הספציפיים של כל חשבון בנפרד.
בנקאים אישיים יכולים להתייחס גם לסוכני סחורות, ניירות ערך או שירותים פיננסיים. הם אחראים לביצוע חובות בנקאיים ולפיקוח על הפעילות הכספית של חשבונות אישיים אלה. בנקאים אישיים צריכים להיות נוחים עם טכניקות שיווק ומכירות.
תיאור תפקיד זה של בנקאי אישי הושפע מהאחריות שתוארו על ידי חברות כמו וולס פארגו, ג'יי.פי מורגן צ'ייס, בנק צפון קרוליינה ותאגיד פיננסי של UMB.
כדי לעזור להתכונן לקריירה שלך, התחל ללמוד את קורסי המימון בחינם עכשיו!
מפת קריירה
כדי ללמוד לאיזה תחום מימון אתה הכי מתאים, עיין במערכת הקריירה האינטראקטיבית שלנו ובדוק את האפשרויות שלך.
עוד קריאה
אנו מקווים שזה היה מדריך מועיל לתיאור התפקיד הבנקאי האישי. מימון היא הספקית הגלובלית הרשמית של הסמכת FMVA (FMVA) ™ FMVA®. הצטרפו ל -350,600+ סטודנטים שעובדים בחברות כמו אמזון, JP מורגן ופררי, שנועדו להפוך כל אדם לאנליסט פיננסי ברמה עולמית.
אם אתה מעוניין לקדם את הקריירה שלך במימון חברות, מאמרים אלה יעזרו לך בדרכך:
- תיאורי משרות בפיננסים קריירה חפש בספריית משאבי הקריירה של האוצר. ריכזנו את משאבי הקריירה החשובים ביותר עבור כל עבודה במימון חברות. החל מהכנת ראיונות ועד קורות חיים ותיאורי תפקידים, אנו מכוסים אותך כדי לקבל את תפקיד החלומות שלך. חקור מדריכים, תבניות ומגוון רחב של משאבים וכלים בחינם
- תיאור משרה לחקר המניות תיאור משרה עמית לחקר המניות תיאור משרה זה של שותף לחקר המניות מתאר את כישורי המפתח, הניסיון והשכלה הנדרשים לתפקיד. מקורבים לחקר המניות מספקים ניתוח על נתוני ניירות ערך כדי ליידע את מנהלי הקרנות ולסייע להם בתהליך ההשקעה. תחום זה דורש מומחיות לפתרון בעיות וידע רחב בשוק המניות
- אנליסט פיננסי תיאור תפקיד אנליסט פיננסי תיאור תפקיד אנליסט פיננסי תיאור התפקיד שלהלן נותן דוגמה אופיינית לכל הכישורים, ההשכלה והניסיון הדרושים לשכר לעבודה באנליסט בבנק, במוסד או בתאגיד. ביצוע חיזוי פיננסי, דיווח ומעקב אחר מדדים תפעוליים, ניתוח נתונים פיננסיים, יצירת מודלים פיננסיים
- תיאור תפקיד בנקאות השקעות תיאור תפקיד בנקאי השקעות תיאור תפקיד זה בנושא בנקאות השקעות מתאר את הכישורים, ההשכלה וניסיון העבודה העיקריים הנדרשים בכדי להפוך לאנליסט או עמית.
- אנליסט אשראי תיאור תפקיד תיאור תפקיד אנליסט אשראי תיאור תפקיד זה של אנליסט אשראי מתאר את כישורי המפתח, הניסיון והחינוך לתפקיד. אנליסט אשראי צריך להעריך את