קרן המשכון - תרומה למאגר מיוחד בהון הפרטי

קרן משכון היא סוג של השקעה בהון פרטי, קרנות הון פרטיות הן קרנות הון שיש להשקיע בחברות המהוות הזדמנות לשיעור תשואה גבוה. הם מגיעים עם תיקון המאפשר לחברים להשיג מטרות השקעה ספציפיות על ידי תרומת כספים למאגר מסוים. זה דומה לסוגים אחרים של השקעות, אלא שמשקיעים בקרן משכון נהנים מהאפשרות לספק כספים לעסקאות השקעה ספציפיות. המשקיעים מספקים התחייבות הונית לצוות השקעות חמש משרות בעלות השכר הגבוה ביותר בענף הפיננסי אנו מקווים שתיהנו ממדריך זה לחמשת המשרות בעלות התשלום הגבוה ביותר בענף הפיננסי. התעשייה הפיננסית היא ללא ספק אחת התחרותיות ביותר בכל הקשור למציאת עבודה. זה נכון אפילו ביחס לתפקידי כניסה.מכיוון שכמעט ולא היה נשמע לבנות קריירה מצליחה כדי לבצע השקעות עם פרמטרים ספציפיים שנקבעו מראש. הם מאשרים כל עסקה, והם יכולים להחליט אם להמשיך בכל עסקה באופן עצמאי או כמנה. קרן משכון משמשת לסילוק חלק מהמלכודות המשפיעות על קרנות ההשקעה המסורתיות.

קרן המשכון

קרנות המשכון הפכו פופולריות לאחר בועת הדוט-קום. באותה תקופה, המשקיעים השתמשו במתכונת ההשקעה המקובלת, כאשר המשקיעים תרמו כספים למאגר יחיד המנוהל על ידי מנהל קרן. מנהל הקרן מנהל התיקים מנהלי התיקים מנהלים תיקי השקעות באמצעות תהליך ניהול תיקים בן שישה שלבים. למד בדיוק מה עושה מנהל תיקים במדריך זה. מנהלי תיקים הם אנשי מקצוע המנהלים תיקי השקעות, במטרה להשיג את יעדי ההשקעה של לקוחותיהם. לאחר מכן ישקיע בתיקים שהקבוצה החליטה עליהם, במקום במה שכל משקיע היה מעוניין. מתכונת קרנות המשכון מאפשרת למשקיעים לבחור אם לקחת חלק בהזדמנות השקעה על בסיס עסקה.הפורמט מעדיף משקיעים הספקנים לגבי השקעה במגזרים שאינם מכירים.

איך עובדת קרן משכון

ניהול כספי המשכון

קרנות המשכון נוצרות במטרה לבצע השקעות במגוון ענפים ומגזרים שמשיגים שיעור תשואה גבוה יותר, כמו נדל"ן ואנרגיה. הכספים מנוהלים על ידי צוות משקיעים מנוסים של אנג'לים, או קרנות הון סיכון לשעבר או קרנות הון סיכון נוכחיות. חברי הצוות משמשים כשותפים הכלליים והם מטפלים בפונקציות הניהול של הקרן. חלק מהפונקציות כוללות מיקור, בדיקה והצבת רעיונות השקעה למשקיעי קרנות המשכון, הכנת מסמכים משפטיים, הסברה והגשת תמיכה לאחר ההשקעה בכדי להבטיח כי ההשקעות מתנהלות בצורה חלקה.

בניגוד לקרנות סיכון קונבנציונאליות, קרן משכון אינה מפעילה מאגר עיוור. במקום זאת, הוא מממן הזדמנויות השקעה, מעדכן אותן ומציג אותן בפני המשקיעים. לאחר מכן משקיעי קרנות המשכון בוחנים את העסקאות שניתנו להם ומחליטים באילו עסקאות להשקיע. הנוהג שונה ממתכונת קרנות הסיכון המסורתית, כאשר המשקיעים נהנים מתשומות מוגבלות לאילו אפשרויות השקעה להשקעה ולפעילות היומיומית של הקרן. קרן משכון מציעה מידה לא מבוטלת של שליטה על האופן שבו וההשקעות מתבצעות.

תהליך אישור

כל קרן משכון כוללת ועדה לבדיקת עסקאות הבוחנת את הגשות העסקה החודשיות כדי להשיג את העסקאות המבטיחות ביותר. באופן אידיאלי, הוועדה נפגשת עם חברות בעלות צמיחה גבוהה, עורכת תהליך בדיקת נאותות ראשונית רשימת בדיקת בדיקת נאותות רשימת בדיקה זו של בדיקת נאותות כוללת למעלה מ- 25 פריטים הכוללים פריטים פיננסיים, משפטיים ופעולות שיש לאמת. ובוחר את העסקאות המובילות הנמצאות בטווח ההשקעות של המשקיעים. לאחר מכן הוועדה מכינה סיכומי מנהלים של כל עסקה ושולחת אותם למשקיעי הקרן. למשקיעים ניתן חלון לבחון את העסקאות ולהשיב בחזרה לשותפים הכלליים של הקרנות עם העסקאות בהן הם מעוניינים.

תקופת בדיקת העסקה עשויה לארוך מספר ימים עד מספר שבועות. לאחר מכן השותפים הכלליים מבצעים את ההשקעות שזוהו על ידי המשקיעים. אם ישנם מקרים בהם ניתן לשלב את מאגרי המשקיע להשקעה בחברה אחת, השותפים הכלליים נוטים ליצור שותפות מוגבלת נפרדת להשקעה בחברה מסוימת זו. לאחר מכן רשומים המשקיעים בגוף החדש כשותפים מוגבלים.

חסרונות

גם עם היתרונות מהם נהנים הכספים, ישנם גם חסרונות שעשויים להפוך אותם פחות אטרקטיביים בהשוואה לשיטות השקעה מסורתיות. אחת המגבלות הללו היא שמשקיעים יצטרכו זמן נוסף לווטרינר ולקבוע אם להשקיע את כספם בעסקה מסוימת או לא. זה משפיע על יעילות הקרן מכיוון שחלק מהעסקאות דורשות פעולות מהירות עקב מגבלות זמן. במתכונות קרנות מסורתיות, מנהלי קרנות מקבלים החלטות אלה מבלי לחכות בהכרח לתשומת המשקיעים. זה מאפשר להם לסגור עסקאות במהירות רבה יותר בעוד קרנות המשכון עדיין בודקות הזדמנויות השקעה.

כיצד להצטרף לקרן משכון

תהליך קבלה

מרבית קרנות המשכון מקימות תהליך קבלה פחות קפדני למשקיעים חדשים. השלב הבסיסי בהיותו חבר הוא למלא שאלון משקיעים הדורש את פרטי המשקיע, פרופיל ההשקעה, גודל השקעותיו ופרטים נוספים הספציפיים לקרנות המשכון. השאלון ודרישות ההסמכה נדרשים לקביעת היסטוריית ההשקעות של המשקיע, תיקי ההשקעות המועדפים ורמות סובלנות הסיכון שלהם.

דמי ניהול שנתיים

לאחר קבלת המשקיעים לקרן המשכון, הם נדרשים לשלם דמי ניהול שנתיים. בדרך כלל, האגרה נעה בין $ 5,000 ל- $ 10,000 לשנה ולעיתים יכולה להיות גבוהה יותר, תלוי בחברה. העמלה משמשת לכיסוי עלויות ניהול בסיסיות והוצאות תפעול, ולכריתת משקיעים שאינם מחויבים לבצע השקעות בשלב הזרע. הטענה כאן היא שאם משקיע פוטנציאלי יכול לשלם עמלה שנתית כזו, עליו להיות בעמדה להרוויח 100,000 עד 500,000 דולר בהשקעות אנג'ל לפי בחירתם. עמיתים ששילמו קודם לכן את דמי הניהול השנתיים מקבלים בדרך כלל גישה לתזרים העסקה של קרן המשכון.

קרן משכון לעומת קרנות בריכה עיוורת

קרן משכון מעניקה את היתרון בכך שהיא מעמידה החלטות השקעה בידי משקיעים בודדים, ולא מכריחה משקיעים להשקיע ברעיונות שהרוב מעוניין להשקיע בהם. אם רוב המשקיעים בוחרים להשקיע בתיק יחיד, משקיעים שאינם המעוניינים בהשקעה יכולים להחליט להתרחק ולהשקיע בבריכה אחרת.

מאידך, מאגרים עיוורים הם סוג של קרנות הון פרטיות בהן משקיעים תורמים לקרן ומנהל הקרן מוטל על זיהוי, אימות ובחירה מה ומתי מבוצעות השקעות. למשקיעים שתורמים לקרן אין תשומות לקרן מכיוון שמנהלי הקרנות מקבלים את החלטות ההשקעה. קרנות הבריכה העיוורת היו פופולריות יותר בשנות השמונים והתשעים, אך המשקיעים החלו להימנע מהן אחרי בועת הדוט-קום. קרנות המשכון נותנות למשקיעים את החופש לבחור את סוג העסקאות בהן יש להשקיע, דבר שהיה חסר בקרנות מאגר עיוור.

קריאות קשורות

תודה שקראת את ההסבר של האוצר על קרן משכון. מימון היא הספקית הרשמית של הסמכת ה- FMVA® ™ FMVA® העולמית של מודלים פיננסיים למודלים והערכה פיננסיים. הצטרפו ל -350,600 סטודנטים ועובדים בחברות כמו אמזון, ג'יי.פי מורגן ופרארי, שנועדו לעזור לכל אחד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית . כדי להמשיך ולקדם את הקריירה שלך, המשאבים הנוספים להלן יהיו שימושיים:

  • Fund of Funds (FOF) Fund of Funds (FOF) Fund of Funds (FOF) הוא כלי השקעה שבו קרן משקיעה בתיק המורכב ממניות קרנות אחרות במקום זאת.
  • הון פרטי לעומת קרן גידור הון פרטי לעומת קרן גידור השווה הון פרטי לעומת קרן גידור מבחינת משקיעים, סיכון, נזילות, אופק זמן, מבנה פיצויים, קריירה ועוד יתרונות וחסרונות של כל אחד
  • בנקים להשקעות בוטיק בנקים להשקעות בוטיק בנקים להשקעה בוטיקיים הם חברות קטנות יותר שבדרך כלל אינן מציעות בנקאות השקעות בשירות מלא, אך כן מציעות שירות פיננסי בנקאי השקעות אחד לפחות. לבנקים בבוטיק יש לעתים קרובות נוכחות מקומית או אזורית בלבד, אם כי חלקם פועלים ברחבי העולם. רשימת בנקים להשקעות בוטיק
  • השקעה: מדריך למתחילים השקעה: מדריך למתחילים מדריך השקעות למתחילים פיננסים ילמד את יסודות ההשקעה וכיצד להתחיל. למד אסטרטגיות וטכניקות שונות למסחר, ועל השווקים הפיננסיים השונים שבהם אתה יכול להשקיע.