האם אתה רוצה להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית? האם אתה מחפש ללמוד שיטות עבודה מומלצות מהמובילות בתעשייה ולהתבלט מהקהל? אם כן, זהו המדריך האולטימטיבי עבורך כיצד להפוך לאנליטיקאי הטוב ביותר שאתה יכול להיות. הגישה שלנו נקראת The Analyst Trifecta®.
מדריך זה מחולק לשלושה חלקים עיקריים:
- ניתוח
- הַצָגָה
- מיומנויות רכות
כל שלושת אלה נדרשים לעלות לפסגה, ומכונה מעתה המכונה האנליטיקאי טריפקטה®.
מדריך זה יעזור לך להצליח ברוב המשרות במפת הקריירה שלנו. בדוק את מפת הקריירה שלנו כדי לראות איזו עבודה מתאימה לך ביותר!
האנליטיקאית Trifecta® חלק 1 - אנליטיקס
אנליסט פיננסי ברמה עולמית חי ונושם מספרים, חישובים ופרשנויות. הם יודעים לזקק כמויות אדירות של נתונים לפורמט פשוט וניתן לעיכול. יש להם תשומת לב בלתי פוסקת לפרטים, וחולמים במספרים.
מיטב האנליסטים יודעים לאסוף, לארגן, לנתח ולפרש נתונים. כל אחד מארבעת הצעדים הללו חשוב באותה מידה ומהווה את הסלע שעליו בנויה הקריירה שלהם.
איסוף נתונים
איסוף נתונים הוא הצעד הראשון ההגיוני. זה אולי נשמע פשוט, אבל חשוב לדעת לאן לפנות למידע וכיצד להשיג אותו. סיפקנו רשימה של מקורות נתונים פיננסיים נתונים פיננסיים היכן ניתן למצוא נתונים עבור אנליסטים פיננסיים - בלומברג, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR ועוד מקורות נתונים פיננסיים עבור אנליסטים פיננסיים באופן מקוון באתר שלנו, שם בדרך כלל האנליסטים הפיננסיים מתחילים בחיפושים. עם זאת, ידיעת המקורות הללו אינה כל מה שיש באיסוף נתונים. הדוחות והקטעים הספציפיים של דוחות אלה הם החשובים ביותר. לדוגמא, אנליסט בסיסי יידע לשלוף דוח 10-K של חברה מבלומברג, אך אנליסט מתקדם יידע בדיוק לאילו הערות לדלג ואילו חלקים ב- MD&A (ניהול דיון וניתוח) מספקים את המידע הרב ביותר.
ארגון נתונים
ארגון נתונים במבנה נקי הוא קריטי. יתכן שהגעת ל"קופה "עם זריקת נתונים גדולה, אך אם היא לא מאורגנת היטב, הניתוח שנבנה על גבי זה יהיה אסון לביקורת. הביטחון בתוצאות יפחת. חשוב לתכנן את המודל הפיננסי שלך מהו דוגמנות פיננסית דוגמנות פיננסית מבוצעת ב- Excel כדי לחזות את הביצועים הכספיים של החברה. סקירה מהי דוגמנות פיננסית, כיצד ומדוע לבנות מודל. עם מסגרת הגיונית ומבנה הנתונים עם ראייה ארוכת טווח כיצד ייראה המוצר הסופי. זה חשוב במיוחד במודלים פיננסיים, כאשר שיטות העבודה הטובות ביותר בנושא מבנה הם המפרידים בין האנליסטים הטובים לבין הגדולים.עיין במדריך המודל הפיננסי המלא שלנו מדריך דוגמנות פיננסי חינם מדריך דוגמנות פיננסי זה מכסה טיפים של Excel ושיטות עבודה מומלצות לגבי הנחות, נהגים, חיזוי, קישור שלושת ההצהרות, ניתוח DCF, למידע נוסף.
ניתוח פיננסי
ניתוח הנתונים הוא מה שאנו בדרך כלל חושבים עליו כמשימה העיקרית של אנליסט - ומכאן השם. בשלב זה, זה הזמן להתחיל לחשב מדדים ויחסים (למשל EBITDA EB / EB מרובה מכפיל ה- EBITDA הוא יחס פיננסי שמשווה את ערך החברה של החברה ל- EBITDA השנתי שלה. מכפיל זה משמש לקביעת שווי החברה ולהשוואה זה לערך של עסקים דומים אחרים. מכפיל EBITDA של חברה מספק יחס מנורמל להבדלים במבנה ההון,), שיעורי תשואה (למשל ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) הוא סוג מדד החזר השקעה (ROI) המודד את רווחיות העסק ביחס לסך נכסיו. יחס זה מציין את ביצועי החברה על ידי השוואת הרווח (הרווח הנקי) שהיא 'זה מייצר להון שהוא מושקע בנכסים. ), סיכונים, צבירה / דילול ושיעור תשואה פנימי של IRR (IRR) שיעור ההחזר הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של פרויקט לאפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. . זה המקום בו מיומנויות חשבונאיות ופיננסיות חדות מועילות ואנליסטים רבים מנצלים את ההזדמנות להציג את כישוריהם על ידי ניתוח מידע בצורה התובנת והאינטואיטיבית ביותר. זה המקום שבו האנליטיקאי יכול להתחיל להשפיע ישירות על הסיפור שמסופר בנתונים, בין אם זה אישור של עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של הלקוח או הגעה ל"אמת ".ושיעור תשואה פנימי של IRR (IRR) שיעור התשואה הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של פרויקט לאפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. . זה המקום שבו כישורי חשבונאות ומימון חדים מועילים ואנליסטים רבים מנצלים את ההזדמנות כדי להציג את כישוריהם על ידי ניתוח מידע בצורה התובנת והאינטואיטיבית ביותר. זה גם המקום בו האנליטיקאי יכול להתחיל להשפיע באופן ישיר על הסיפור המסופר בנתונים, בין אם זה אישור של עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של הלקוח או הגעה ל"אמת ".ושיעור תשואה פנימי של IRR (IRR) שיעור התשואה הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של פרויקט לאפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. . זה המקום שבו כישורי חשבונאות ומימון חדים מועילים ואנליסטים רבים מנצלים את ההזדמנות כדי להציג את כישוריהם על ידי ניתוח מידע בצורה התובנת והאינטואיטיבית ביותר. זה המקום שבו האנליטיקאי יכול להתחיל להשפיע ישירות על הסיפור שמסופר בנתונים, בין אם זה אישור של עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של הלקוח או הגעה ל"אמת ".זהו שיעור ההחזר השנתי הצפוי שיושכר בפרויקט או בהשקעה. . זה המקום שבו מיומנויות חשבונאיות ופיננסיות חדות מועילות ואנליסטים רבים מנצלים את ההזדמנות להציג את כישוריהם על ידי ניתוח מידע בצורה התובנת והאינטואיטיבית ביותר. זה המקום שבו האנליטיקאי יכול להתחיל להשפיע ישירות על הסיפור שמסופר בנתונים, בין אם זה אישור של עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של הלקוח או הגעה ל"אמת ".זהו שיעור ההחזר השנתי הצפוי שיושכר בפרויקט או בהשקעה. . זה המקום שבו מיומנויות חשבונאיות ופיננסיות חדות מועילות ואנליסטים רבים מנצלים את ההזדמנות להציג את כישוריהם על ידי ניתוח מידע בצורה התובנת והאינטואיטיבית ביותר. זה המקום שבו האנליטיקאי יכול להתחיל להשפיע ישירות על הסיפור שמסופר בנתונים, בין אם זה אישור של עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של הלקוח או הגעה ל"אמת ".בין אם זה אישור עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של לקוח או הגעה ל"אמת ".בין אם זה אישור עבודת גמר, תמיכה באג'נדה של לקוח או הגעה ל"אמת ".
פרשנות והמלצות
פרשנות היא המקום בו אנליסטים פיננסיים ברמה עולמית מבריקים ומציגים את כישוריהם בהמלצות. זה המקום אליו אנו מגיעים ל"אז מה? " חלק מהניתוח והגיע הזמן להציע כמה פריטי פעולה ספציפיים. אנליסט מעולה יודע שעליהם להיזהר כאן - זהו הגשר שבין המקום בו מסתיימת תפקידם לבין המנהלים המשתלטים עליהם. חשוב לספק הצעות תובנות, אך בדרך כלל לא חכם לדחוף סדר יום או השקפה קיצונית. עם זאת, ייעוץ אובייקטיבי יקווה בטווח הארוך. על מנת לעזור לך להגיע לרמה זו, תכננו תוכנית אימונים מקיפה מקיפה.
האנליטיקאית Trifecta® חלק 2 - מצגת
זה הרבה פחות מדובר על ניתוחים, אך עדיין חשוב להפליא. חלק נכבד מעבודת האנליסט הוא יצירת מצגות משכנעות (למשל, פנקסי בנקאות השקעות, השקעות בנקאיות, פיצ'רים כיצד להכין ספר פיצ'רים לבנקאות השקעות. מדריך זה ילמד אותך מה נכלל, כיצד ליצור ספר פיצ'ר של IB, ומספק דוגמאות שקופיות), מסמכים, תזכירים (למשל, גליונות ירוקים גיליון ירוק גיליון ירוק הוא סיכום של מאפייני המפתח של מנפיק אבטחה מוצעת המשמש את כוח המכירות כאשר הם מבקשים הבעות עניין מ), וצורות אחרות של תקשורת פנימית או חיצונית. זה קריטי לחלוטין שהמסמכים האלה יהיו כתובים היטב, מושכים מבחינה ויזואלית ומשכנעים.
שני ההיבטים העיקריים בתקשורת עליהם נבנה במדריך זה הם תקשורת כתובה וחזותית.
תקשורת בכתב
כישורי תקשורת בכתב יכולים לגרום או לשבור אנליסט. למרות שרוב המאמצים שלך (על בסיס זמן) יושקעו בניתוח כמותי, הביטוי של הממצאים שלך הוא החשוב ביותר. מה מהווה תקשורת כתובה טובה עבור אנליסט פיננסי ברמה עולמית? תקשורת חזקה בכתב מסתכמת במבנה האנליסטים, בוויכוח ובנקודות התומכות. חשוב לבודד את הוויכוח המרכזי ולפנות את המצביע הביתה עם מידע תומך רלוונטי. זה דורש תרגול, אבל יש יכולת לכתוב מסמכים עסקיים משכנעים שאנליסט צריך לשאוף לפתח לאורך זמן. התבונן בתבניות שלנו למכתב כוונות מכתב כוונות (LOI) הורד את תבנית מכתב הכוונות (LOI) של האוצר. LOI מתאר את התנאים &הסכמי עסקה לפני חתימת המסמכים הסופיים. הנקודות העיקריות שנכללות בדרך כלל במכתב הכוונות כוללות: סקירה ומבנה של עסקאות, ציר זמן, בדיקת נאותות, סודיות, בלעדיות או תבנית גיליון מונחי הורדת הדוגמא שלנו לתבנית גיליון מונחים. גיליון מונחים מפרט את התנאים וההגבלות הבסיסיים תחת הזדמנות השקעה והסכם לא מחייב, לדוגמאות מסוימות לתקשורת טובה.גיליון מונחים מפרט את התנאים וההגבלות הבסיסיים תחת הזדמנות השקעה והסכם לא מחייב, לדוגמאות מסוימות לתקשורת טובה.גיליון מונחים מתאר את התנאים וההגבלות הבסיסיים של הזדמנות השקעה והסכם לא מחייב עבור כמה דוגמאות לתקשורת טובה בכתב.
נתונים להדמיה
הייצוג החזותי של הנתונים עומד במרכז הניתוח הכספי הטוב. חשוב ליצור תרשימים וגרפים שמאפשרים לעקוב אחר המידע בקלות, עם מסירות ברורות ותחושת ביטחון. זהו תחום שבו מימון יכול לעזור, שכן תכננו כמה קורסים שיעברו אותך בתהליך בניית תפוקות אקסל יפהפיות, שלב אחר שלב. הקורסים המתקדמים שלנו להדמיה של אקסל והדמיית נתונים כוללים שיעורים בבניית סוגים שונים של תרשימים לספרי פיצ'ר, דוחות מחקר או מסמכים אחרים.
האנליטיקאית Trifecta® חלק 3 - מיומנויות רכות
חלק זה של הטריפקטה הוא קריטי בהחלט, אך לעתים קרובות הוא מקבל הכי פחות הכשרה, התפתחות או מיקוד. קל להתמקד באימוני דוגמנות פיננסיים, אך זה לא יספיק בכדי להתבלט. תחומי הכישורים הרכים שעליהם צריך אנליסט פיננסי ברמה עולמית לעבוד הם תקשורת, פוליטיקה ומיתוג אישי.
תִקשׁוֹרֶת
תקשורת בעל פה היא ככל הנראה קבוצת המשנה הממוקדת ביותר בתקשורת, אך היא חשובה מאוד עבור אנליסטים פיננסיים. כדי לעלות בדרגות, אתה צריך להיות מסוגל לקיים בעצמך שיחת ועידה עם לקוח או עם מנהל ולהעביר את מחשבותיך בצורה יעילה. תקשורת טובה דורשת ביטחון, מודעות ויכולת לקרוא אנשים אחרים. אם אתה יכול לקרוא אותם, יש תקווה להתאים את הגישה שלך על סמך המשוב הלא מילולי שהם נותנים לך.
פּוֹלִיטִיקָה
פוליטיקה יכולה להיות מילה גסה ואנשים רבים מעדיפים שלא לדבר על זה או להעמיד פנים שהיא לא קיימת בארגון שלהם. העובדה היא שברגע שיש לך שניים או יותר עובדים יחד, יש פוטנציאל לפוליטיקה. ההצעה כאן היא לא להפוך לאדם פוליטי מאוד, אלא פשוט להיות מודעים לפוליטיקה בארגון שלך ולהיות תוכנית לניהול פוליטיקה. אנליסטים מקבלים לעתים קרובות החלטות ללא התחשבות בהשלכות הפוליטיות והדבר יכול להחריד. לעומת זאת, נראה כי מי שמסוגל לנווט במערכת עולה במהירות רבה יותר.
בסופו של יום, וודא כי:
1) אתה מבין את הפוליטיקה של הארגון שלך.
2) אתה קובע אסטרטגיה כיצד לנווט בהצלחה את הפוליטיקה בארגון שלך.
3) אתה כל הזמן מבצע צ'ק-אין עם עצמך כדי להישאר מקורקע.
מותג אישי
ניהול המותג האישי שלך יכול להיות מספר דברים. בבסיסה, פירוש הדבר להתנהל באופן הגורם לעמיתים ולקוחות לכבד אותך, ליהנות מעבודה איתך ולראות אותך כמשיג גבוה. קל לומר זאת מאשר לעשות זאת מכיוון שנדרש חיים שלמים של החלטות טובות לבניית מותג אישי חזק. נדרשת רק החלטה רעה אחת כדי להשמיד אותה.
ההמלצות שלנו לבניית המותג האישי הטוב ביותר הן:
1) תמיד יש גישה חיובית.
2) עבדו טוב עם חברי הצוות ואל תיצרו דרמה.
3) עקוב תמיד אחר מה שאתה מבטיח לעשות ולפעול ברמה הגבוהה ביותר של יושרה.
מדריכים נוספים והכשרת אנליסטים פיננסיים
תודה שקראת סקירה זו של האנליטיקאי Trifecta®. תכננו מספר מדריכים נוספים שיעזרו לך להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית. המדריכים הפופולריים ביותר שלנו כוללים:
- כיצד להתקבל לעבודה כאנליסט מדריך להיות אנליסט פיננסי איך להיות אנליסט פיננסי. עקוב אחר מדריך האוצר בנושא רשת, קורות חיים, ראיונות, מיומנויות דוגמנות פיננסית ועוד. עזרנו לאלפי אנשים להיות אנליסטים פיננסיים לאורך השנים ולדעת בדיוק מה נדרש.
- איך להשיג עבודה בבנקאות השקעות איך להשיג עבודה בבנקאות השקעות? מדריך זה יתאר כיצד להשיג עבודה בבנקאות השקעות תוך שימוש בשלושת הטקטיקות המובילות: נטוורקינג וקורות חיים, הכנת ראיונות ומיומנויות טכניות.
- מדריך דוגמנות פיננסית מדריך דוגמנות פיננסית חינם מדריך דוגמנות פיננסי זה מכסה טיפים של Excel ושיטות עבודה מומלצות לגבי הנחות, נהגים, חיזוי, קישור שלוש ההצהרות, ניתוח DCF ועוד
- מיומנויות דוגמנות פיננסית מיומנויות דוגמנות פיננסית למדו את 10 מיומנויות הדוגמנות הפיננסיות החשובות ביותר ומה נדרש כדי להיות טובים במודל פיננסי ב- Excel. המיומנויות החשובות ביותר: הנהלת חשבונות
- מפת קריירה