דירוג הקיימות של מורנינגסטאר הוא דרך עקבית ואובייקטיבית עבור משקיעים להעריך קרנות נאמנות קרנות נאמנות קרן נאמנות היא מאגר כסף שנאסף ממשקיעים רבים לצורך השקעה במניות, באג"ח או בניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות הן בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהלת על ידי אנשי מקצוע. למד אודות סוגי הקרנות השונות, אופן פעולתן והיתרונות והפדיונות של השקעה בהן ובקרנות סל הנסחרות (ETF) בהתבסס על השפעתן על הסביבה, החברתית והתאגידית (ESG).
מָקוֹר
מיושם בשנת 2016, דירוג הקיימות של מורנינגסטאר הוא דירוג מתוך חמישה גלובוסים, במקום כוכבים. זה מציין אם הקרן או ההשקעה מדורגות כנמוכה ביותר (גלובוס אחד), מתחת לממוצע (שני גלובוסים), ממוצעת (שלושה גלובוסים), מעל לממוצע (ארבעה גלובוסים), או הגבוהה ביותר (חמישה גלובוסים) בקרב קבוצת הענפים המקבילה לה. משתמשים יכולים למצוא דירוגי קיימות בדפי הצעות המחיר של אתר מורנינגסטאר. הדירוגים מונפקים מחדש מדי חודש.
סביבתי, חברתי וממשל (ESG)
ESG סביבתי, חברתי וממשל (סביבה, חברתית וממשל) סביבה, חברתית וממשל (ESG) הם הקריטריונים שבסך הכל קובעים את המסגרת להערכת השפעת הקיימות והם שלושת הגורמים העיקריים במדידת הקיימות והחברה. השפעת ההשקעות. המשקיעים הופכים מודעים יותר לגורמי ESG בעת ביצוע השקעות, ויש הטוענים כי חברות בעלות שיקול גבוה יותר לגורמי ESG נוטות לעלות על חברות שאינן עושות זאת.
סְבִיבָתִי
החששות הסביבתיים מתמקדים בתחומים כמו שינויי אקלים וקיימות קיימות קיימות היא בעצם היכולת לספק את צרכי הדור הנוכחי תוך שימוש במשאבים זמינים מבלי לגרום לדורות הבאים. לעתים קרובות הם כוללים התחשבות בחיצוניות, כמו פליטת פחמן מדלקים מאובנים ופחתת חומרי הגלם הסופיים של כדור הארץ.
חֶברָתִי
הדאגות החברתיות מתמקדות בתחומים כמו גיוון, זכויות אדם, הגנת הצרכן ורווחת בעלי חיים.
ממשל
חששות ממשל תאגידי מתמקדים בתחומים כגון מבנה ניהול מבנה תאגידי מבנה תאגידי מתייחס לארגון של מחלקות או יחידות עסקיות שונות בתוך חברה. תלוי ביעדי החברה ובתעשייה, יחסי עובדים, תגמול מנהלים ותמורה לעובדים.
הוסבר דירוג קיימות של מורנינגסטאר
מורנינגסטאר יישמה את מערכת דירוג הקיימות בשל הבולטות המוגברת של השקעה אחראית והשקעה בת קיימא.
מערכת הדירוג מבוססת על שני רכיבים שפותחו על ידי Sustainalytics, חברת בת של מורנינגסטאר. Sustainalytics מתמחה בדירוג חברות רשומות על בסיס ביצועי ESG שלהן. שני המרכיבים המוערכים הם:
- ציוני ESG
- מחלוקות על ESG
ציוני ESG
הכספים מקבלים ציון ESG בהתבסס על הערכת המוכנות, הגילוי והביצועים של חברות הבסיס. חברות בתיק הקרן מדורגות בסולם של 0 עד 100 ביחס לחברות אחרות בקבוצת העמיתים העולמית.
בהתבסס על מערכת הניקוד, הציון 0 הוא הציון הגרוע ביותר האפשרי, הציון 50 הוא הציון הממוצע, והציון 100 הוא הציון הטוב ביותר האפשרי.
מחלוקות על ESG
מחלוקות ב- ESG כוללות מחקר שמזהה חברות בקרנות שהיו מעורבות באירועים המשפיעים לרעה על בעלי העניין, על הסביבה או על פעילות החברה. הם יכולים לכלול דברים כגון:
- בעיות משפטיות (תביעות אפליה או שערוריות)
- נזקים סביבתיים (דליפות נפט)
- התנהגות הונאה (הונאת חשבונאות)
Sustainalytics מספק דירוג מחלוקת בין אחת לחמש על חברות ומספק הערכה נלווית גם כן.
תנאים
על מנת שמורנינגסטאר תיתן קרן נאמנות או קרן תעודות סל (ETF) קרן נסחרת בבורסה (ETF) היא כלי השקעה פופולרי שבו התיקים יכולים להיות גמישים ומגוונים יותר במגוון רחב של כל סוגי הנכסים הזמינים. למד על סוגים שונים של תעודות סל על ידי קריאת מדריך זה. דירוג קיימות, לפחות מחצית מנכסי הקרן המנוהלת (AUM) חייבים להגיע לציון ESG של החברה. דירוג הקיימות של מורנינגסטאר לוקח אז את ציון התיק ומפחית את הנקודות הנובעות ממחלוקות ESG.
תובנות דירוג קיימות של Morningstar
לדברי מורנינגסטאר, קרנות הנאמנות ותעודות הסל השומרות על דירוג קיימות גבוה יותר הן באיכות גבוהה יותר והן אחזקות ארוכות טווח יותר. לכן, קרנות אלה מקצות הון לחברות מועדפות יותר, פחות תנודתיות ושומרות על חפיר כלכלי רחב.
באמצעות דירוג הקיימות של Morningstar, משקיעים יכולים למצוא את קרנות ההשקעה האידיאליות לפרופילי החזר הסיכון האישיים שלהם, תוך שמירה על נטייה של תיק לעבר השקעה אחראית חברתית.
השקעה אחראית חברתית / השקעה בת קיימא
השקעה באחריות חברתית ידועה בשם השקעה בת קיימא, אתית או "ירוקה". זה כרוך בשיקול גורמי ESG שונים בתוך אסטרטגיית השקעה המבקשת להגדיל את התשואות הכספיות, אך גם לקדם שינויים סביבתיים / חברתיים חיוביים בעולם תוך שמירה על ממשל תאגידי שקוף ויעיל.
על פי פילוסופיית ההשקעה, העוסקים מדגישים את חששות ESG לזהות חברות איכותיות יותר. בעיקרו של דבר, חברות רווחיות, אך גם שוקלות את טובת החברה בכל הקשור לגורמי ESG, הן קיימא יותר לטווח הארוך, ולכן ישיגו תשואות גבוהות יותר בהתאמת סיכון בטווח הארוך.
קריאות קשורות
מימון מציע את הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הסמכת CBCA ™ הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הינה תקן עולמי לאנליסטים אשראי המכסה פיננסים, חשבונאות, ניתוח אשראי, ניתוח תזרים מזומנים, מידול אמנויות, הלוואה החזרים, ועוד. תוכנית הסמכה למי שמעוניין לקחת את הקריירה לשלב הבא. כדי להמשיך ללמוד ולקדם את הקריירה שלך, המשאבים הבאים יעזרו לך:
- אחריות חברתית תאגידית (CSR) אחריות חברתית תאגידית (CSR) אחריות חברתית תאגידית (CSR) מתייחסת לאסטרטגיות שחברות מממשות כחלק ממשל תאגידי שנועדו
- אחריות סביבתית אחריות סביבתית אחריות סביבתית מתייחסת לעלויות הסביבתיות הפוטנציאליות שקונה לקונה בעת רכישתו או החכרת נכס. ההתחייבויות נוצרות כאשר א
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing הוא המקום בו חברה מוציאה כסף על פרסום ושיווק שהמוצרים או השירותים שלהם ידידותיים לסביבה כאשר, למעשה, הם לא
- חיצוניות שלילית חיצוניות שלילית חיצוניות שלילית מתרחשת כאשר המוצר ו / או הצריכה של מוצר או שירות משפיעים לרעה על צד שלישי מחוץ לשוק. עסקה רגילה כוללת שני צדדים, קרי, הצרכן והמפיק, המכונים הצד הראשון והשני בעסקה.