אם אתה רוצה ללמוד אקסל למימון, הגעת למקום הנכון. באוצר אנו במשימה לעזור לך לקדם את הקריירה שלך כאנליסט פיננסי ... ולהיות מומחה ב- Excel זה חלק גדול מזה.
במדריך זה פירקנו את מה שאנחנו מאמינים שהם פונקציות ה- Excel החשובות ביותר עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסים. אם אתה עובד בדרכך ברשימה זו, אנו בטוחים שתהיה מוכן להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית המדריך האנליטיקאי Trifecta® המדריך האולטימטיבי כיצד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית. האם אתה רוצה להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית? האם אתה מחפש לפעול לפי שיטות עבודה מומלצות מובילות בתעשייה ולהתבלט מהקהל? התהליך שלנו, שנקרא The Analyst Trifecta® מורכב מניתוח, מצגת ומיומנויות רכות ב- Excel.
10 פונקציות Excel המובילות למימון
להלן עשרת הפונקציות והנוסחאות החשובים ביותר שאתה צריך לדעת, פשוטים ופשוטים. עקוב אחר המדריך הזה ותהיה מוכן להתמודד עם כל בעיה פיננסית ב- Excel. יש לציין שלמרות שכל אחת מהנוסחאות והפונקציות הללו מועילות באופן עצמאי, ניתן להשתמש בהן גם בצירופים שהופכים אותן לחזקות עוד יותר. נציין את השילובים הללו בכל מקום אפשרי.
מספר 1 XNPV
נוסחה: = XNPV (שיעור הנחה, תזרים מזומנים, תאריכים)
הנוסחה מספר אחת ב- Excel עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסים צריכה להיות XNPV. כל ניתוח הערכות שווי שמטרתו לקבוע מה שווה חברה יצטרך לקבוע את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של סדרת תזרימי מזומנים.
שלא כמו פונקציית ה- NPV הרגילה ב- Excel, XNPV לוקח בחשבון תאריכים ספציפיים לתזרים המזומנים, ולכן הוא הרבה יותר שימושי ומדויק.
למידע נוסף, עיין בקורס ההתרסקות שלנו בחינם של Excel.
מס '2 XIRR
נוסחה: = XIRR (תזרים מזומנים, תאריכים)
קשור היטב ל- XNPV, פונקציה חשובה נוספת היא XIRR XIRR לעומת IRR מדוע להשתמש ב- XIRR לעומת IRR. XIRR מקצה תאריכים ספציפיים לכל תזרים מזומנים בודד מה שהופך אותו למדוייק יותר מ- IRR בבניית מודל פיננסי ב- Excel. , הקובע את שיעור התשואה הפנימי לסדרת תזרימי מזומנים, בהתחשב בתאריכים ספציפיים.
יש להשתמש תמיד ב- XIRR על פני נוסחת ה- IRR הרגילה, שכן מאוד לא סביר שפרקי הזמן בין תזרים המזומנים יהיו זהים לחלוטין.
למידע נוסף, עיין במדריך שלנו המשווה XIRR לעומת IRR ב- Excel XIRR לעומת IRR מדוע להשתמש ב- XIRR לעומת IRR. XIRR מקצה תאריכים ספציפיים לכל תזרים מזומנים בודד מה שהופך אותו למדוייק יותר מ- IRR בבניית מודל פיננסי ב- Excel. .
# 3 MIRR
נוסחה: = MIRR (תזרימי מזומנים, עלות הלוואה, שיעור השקעה מחדש)
הנה וריאציה נוספת של שיעור התשואה הפנימי שיעור תשואה פנימי (IRR) שיעור התשואה הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של פרויקט לאפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. זה חשוב מאוד עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסים. ה- M מייצג Modified, ונוסחה זו שימושית במיוחד אם המזומנים מהשקעה אחת מושקעים בהשקעה אחרת.
לדוגמא, דמיין אם תזרים המזומנים מעסק פרטי מושקע אז באג"ח ממשלתיות.
אם העסק חוזר גבוה ומייצר שיעור תשואה פנימי (IRR) של 18% (IRR) שיעור ההחזר הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי הנקי (NPV) של פרויקט לאפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. , אך המזומנים בדרך מושקעים מחדש באג"ח בשיעור של 8% בלבד, שיעור ההחזר הפנימי המשולב של ה- IRR (IRR) שיעור ההחזר הפנימי (IRR) הוא שיעור ההיוון שהופך את הערך הנוכחי (NPV) פרויקט אפס. במילים אחרות, זהו התשואה השנתית המורכבת הצפויה שתרוויח על פרויקט או השקעה. יהיה נמוך בהרבה מ- 18% (זה יהיה 15%, כפי שמוצג בדוגמה שלהלן).
להלן דוגמה ל- MIRR בפעולה.
למידע נוסף, עיין בקורס ההתרסקות שלנו בחינם של Excel.
# 4 PMT
נוסחה: = PMT (שיעור, מספר תקופות, ערך נוכחי)
זוהי פונקציה נפוצה מאוד ב- Excel עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסים העובדים עם דוגמנות פיננסיות נדל"ן. REFM קורס ה- REFM שלנו נועד להכשיר אתכם כיצד לבנות מודל פיננסי לפיתוח נדל"ן מהצרה ב- Excel. קבל את קורס ה- REFM שלנו עכשיו. הנוסחה נחשבת הכי בקלות כמחשבון תשלום משכנתא.
בהינתן ריבית, ומספר פרקי זמן (שנים, חודשים וכו ') ואת הערך הכולל של ההלוואה (למשל, משכנתא) תוכלו להבין בקלות כמה יהיו התשלומים.
זכור שזה מייצר את התשלום הכולל, הכולל גם קרן וגם ריבית.
ראה דוגמה למטה שמראה מה יהיו התשלומים השנתיים והחודשיים עבור משכנתא של מיליון דולר עם תקופת 30 שנה וריבית של 4.5%.
למידע נוסף, עיין בקורס דוגמנות פיננסי נדל"ן שלנו!
# 5 IPMT
נוסחה: = IPMT (קצב, מספר תקופה נוכחית, סה"כ תקופות, ערך נוכחי)
IPMT מחשבת את חלק הריבית של תשלום חוב קבוע. פונקציית Excel זו עובדת טוב מאוד בשילוב עם פונקציית PMT לעיל. על ידי הפרדת תשלומי הריבית בכל תקופה, אנו יכולים להגיע לתשלומי הקרן בכל תקופה על ידי הפרש של PMT ו- IMPT.
בדוגמה שלהלן אנו יכולים לראות שתשלום הריבית בשנה 5 הוא 41,844 $ בהלוואה ל -30 שנה עם ריבית של 4.5%.
# 6 השפעה
נוסחה: = EFFECT (ריבית, מספר תקופות בשנה)
פונקציית מימון זו באקסל מחזירה את הריבית השנתית האפקטיבית עבור הרכבה לא שנתית. זוהי פונקציה חשובה מאוד ב- Excel עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסים, במיוחד אלה העוסקים בהלוואות או בהלוואות.
לדוגמא, ריבית שנתית של 20.0% (אפר) המתחברת לחודש היא למעשה ריבית שנתית יעילה של 21.94%.
ראה דוגמה מפורטת לפונקציית Excel זו בהמשך.
# 7 DB
נוסחה: = DB (עלות, ערך הצלה, חיים / מספר תקופות, תקופה נוכחית)
זוהי פונקציית Excel נהדרת עבור רואי חשבון רואי חשבון משרדי רואי חשבון ציבוריים מורכבים מרואי חשבון שתפקידם לשרת עסקים, אנשים פרטיים, ממשלות ועמותות על ידי הכנת דוחות כספיים, מיסים ואנשי מקצוע בתחום הפיננסים. אם ברצונך להימנע מבניית לוח פחת יתרות גדול של יתרה (DB) לוח זמנים של פחת נדרש לוח זמנים של פחת במודל פיננסי לקישור שלושת הדוחות הכספיים (הכנסה, מאזן, תזרים מזומנים) ב- Excel, Excel יכול לחשב את הוצאות הפחת שלך ב- בכל תקופה עם הנוסחה הזו.
להלן דוגמה כיצד להשתמש בנוסחה זו לקביעת פחת ב- DB.
במודל פיננסי מהי דוגמנות פיננסית מודלים פיננסיים מבוצעים באקסל כדי לחזות את הביצועים הכספיים של החברה. סקירה מהי דוגמנות פיננסית, כיצד ומדוע לבנות מודל. אנליסטים בדרך כלל בונים לוח זמנים של פחת באופן ידני. למידע נוסף, עיין בסדרת קורסי הדוגמנות הפיננסית שלנו.
# 8 שיעור
נוסחה: = RATE (מספר תקופות, תשלום קופון לתקופה, מחיר אג"ח, ערך נקוב של אג"ח, סוג)
ניתן להשתמש בפונקציית RATE לחישוב התשואה לפדיון עבור אבטחה. זה שימושי בעת קביעת שיעור התשואה השנתי הממוצע שמרוויחים מקניית איגרת חוב.
# 9 FV
נוסחה: = FV (שיעור, מספר תקופות, תשלומים, ערך התחלתי, סוג)
פונקציה זו נהדרת אם אתה רוצה לדעת כמה כסף יהיה לך בעתיד, בהינתן יתרה התחלתית, תשלומים רגילים ושיעור ריבית מורכבת.
בדוגמה שלהלן תראה מה קורה ל -25 מיליון דולר אם הוא יגדל ב -4.5% בשנה למשך 30 שנה ויקבל מיליון דולר בשנה בנוסף לתוספת היתרה. התוצאה היא 154.6 מיליון דולר.
למידע נוסף, עיין בקורס הנוסחאות המתקדמות של Excel.
# 10 שיפוע
נוסחה: = SLOPE (משתנה תלוי, משתנה עצמאי)
אנשי מקצוע בתחום הפיננסים לעיתים קרובות צריכים לחשב את בטא ללא פירסום בטא / נכס בטא בטא לא מחובר (נכס בטא) הוא תנודתיות התשואות לעסק, מבלי להתחשב במינוף הכספי שלו. זה רק לוקח בחשבון את הנכסים שלה. זה משווה את הסיכון של חברה לא מחוכמת לסיכון של השוק. זה מחושב על ידי לקיחת בטא הון עצמי וחלוקתו ב -1 בתוספת חוב מותאם למס להון (תנודתיות) של מניה בעת ביצוע ניתוח הערכת שווי ומודל פיננסי. בעוד שאתה יכול לתפוס את בטא המניות מבלומברג נתונים פיננסיים היכן למצוא נתונים עבור אנליסטים פיננסיים - בלומברג, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR ועוד מקורות נתונים פיננסיים עבור אנליסטים פיננסיים באינטרנט או מ- CapIQ CapIQ CapIQ (קיצור של Capital IQ) הוא פלטפורמת מודיעין שוק שתוכננה על ידי Standard & Poor's (S&P).הפלטפורמה נמצאת בשימוש נרחב בתחומים רבים של מימון חברות, כולל בנקאות השקעות, מחקר מניות, ניהול נכסים ועוד. פלטפורמת ה- IQ של Capital מספקת מחקר, נתונים וניתוחים על פרטיים, ציבוריים, לרוב זה השיטה הטובה ביותר לבנות את הניתוח בעצמך ב- Excel.
פונקציית השיפוע באקסל מאפשרת לך לחשב בקלות בטא בטל / Betet Unlevered Beta בטא (Asset Beta) היא תנודתיות התשואות לעסק, מבלי להתחשב במינוף הכספי שלה. זה רק לוקח בחשבון את הנכסים שלה. זה משווה את הסיכון של חברה לא מחוכמת לסיכון של השוק. זה מחושב על ידי לקיחת בטא הון עצמי וחלוקתו ב -1 בתוספת חוב מותאם למס להון, בהתחשב בתשואות השבועיות של מניה והמדד שאליו ברצונך להשוות.
הדוגמה שלהלן מראה בדיוק כיצד לחשב בטא ב- Excel לצורך ניתוח פיננסי.
למידע נוסף, עיין בקורסי הערכת השווי שלנו באופן מקוון.
הורד את התבנית בחינם
הזן את שמך ואת הדוא"ל שלך בטופס למטה והורד את התבנית בחינם עכשיו!
עוד משאבים של Excel for Finance
אנו מקווים שזה היה מדריך מועיל ל- Excel for Finance. ב- Finance אנו במשימה לעזור לכל אנליסט פיננסי להיות ברמה עולמית. משאבי האוצר להלן יהיו בעלי ערך רב בסיוע לך בדרך זו.
המשאבים הרלוונטיים כוללים:
- נוסחאות אקסל מתקדמות נוסחאות אקסל מתקדמות חייבות לדעת נוסחאות אקסל מתקדמות אלה הן קריטיות לדעת ויעלו את כישורי הניתוח הפיננסי שלך לשלב הבא. אתה חייב להכיר פונקציות Excel מתקדמות. למד את 10 הנוסחאות המובילות של Excel שכל אנליסט פיננסי ברמה עולמית משתמש בה באופן קבוע. מיומנויות אלה ישפרו את עבודת הגיליונות האלקטרוניים שלך בכל קריירה
- מדריך דוגמנות פיננסית מדריך דוגמנות פיננסית חינם מדריך דוגמנות פיננסי זה מכסה טיפים של Excel ושיטות עבודה מומלצות לגבי הנחות, נהגים, חיזוי, קישור שלוש ההצהרות, ניתוח DCF ועוד
- כיצד להיות האנליסט הפיננסי הטוב ביותר המדריך לאנליסט טריפקטה® המדריך האולטימטיבי כיצד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית. האם אתה רוצה להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית? האם אתה מחפש לפעול לפי שיטות עבודה מומלצות מובילות בתעשייה ולהתבלט מהקהל? התהליך שלנו, שנקרא The Analyst Trifecta® מורכב מניתוח, מצגת וכישורים רכים
- מפת קריירה פיננסית אינטראקטיבית