השקעות לטווח קצר הן נכסים הניתנים להמרה למזומן או ניתן למכור אותם תוך פרק זמן קצר, בדרך כלל תוך 1-3 שנים. מכשירים נפוצים להשקעה לטווח קצר כוללים אגרות חוב לטווח קצר, שטרות אוצר שטרות אוצר (T-Bills) שטרות אוצר (או T-Bills בקיצור) הם מכשיר פיננסי לטווח קצר המונפק על ידי האוצר האמריקאי עם תקופות לפדיון מכמה ימים ועד 52 שבועות (שנה). הם נחשבים בין ההשקעות הבטוחות ביותר שכן הם מגובים באמונה ובאשראי המלא של ממשלת ארצות הברית. , וקרנות אחרות של שוק הכסף. מסחר לטווח קצר או מסחר יומי טומן בחובו מידה משמעותית של ספקולציות וכתוצאה מכך, סיכון משמעותי.
יתרונות ההשקעה לטווח קצר
- השקעה לטווח קצר מציעה גמישות למשקיע מכיוון שהם לא צריכים לחכות לבטוח הבשלה כדי לקבל מזומנים. מצד שני, ניתן לחסל השקעות לטווח הארוך על ידי מכירה בשוק המשני, אך המשקיע מרוויח רווחים נמוכים יותר.
- משקיעים יכולים להרוויח רווחים משמעותיים בפרק זמן קצר מאוד.
- זה פחות מסוכן מכיוון שהכסף המושקע לעסקה נמוך משמעותית.
חסרונות של השקעה לטווח קצר
- השקעה לטווח קצר כרוכה בעלויות גבוהות עקב היקף עסקאות גבוה ועמלות עמלת התיווך המקבילות להן. מיסים ואינפלציה אינפלציה היא מושג כלכלי המתייחס לעליית רמת המחירים של הסחורות לאורך זמן מוגדר. העלייה ברמת המחירים מסמלת שהמטבע בכלכלה נתונה מאבד את כוח הקנייה (כלומר, ניתן לקנות פחות באותה כמות כסף). גם להפחית את התשואות שנצברו באמצעות השקעה לטווח קצר.
- זה כרוך ברמה מסוימת של מומחיות וזמן, שכן על המשקיעים לעקוב מקרוב אחר תנועות המחירים ולזהות נקודות רכישה ו / או מכירה.
אסטרטגיות להשקעות לטווח קצר
1. זיהוי הסחר הנכון
חשוב לחפש עסקאות הכרוכות בסיכון מינימלי. מחקר שוק מקיף חשוב להכיר ביעילות מועמדים פוטנציאליים. התהליך כולל את הפעולות הבאות:
- מעקב אחר הממוצע הנע הממוצע של קאופמן (KAMA) הממוצע הנע של קאופמן (KAMA) פותח על ידי תיאורטיקן פיננסי כמותי אמריקני, פרי ג'יי קאופמן, בשנת 1998. הטכניקה החלה בשנת 1972, אך קאופמן הציג אותה רשמית לציבור באמצעות ספרו. , "מערכות מסחריות ושיטות." שלא כמו ממוצעים נעים אחרים של מחיר מניה נתונה לאורך תקופה
- בדרך כלל, המחזורים כוללים תקופות של 15, 50, 100 ו- 200 יום. ניתן לקנות מניה עם ממוצע נע משופע כלפי מעלה, ואילו עם עקומה משופעת או רדוד ניתן לקצר.
- יש לעקוב מקרוב אחר מחזורי שוק ומגמות. מגמות שליליות מציעות מעט הזדמנויות קנייה ולהיפך.
- מצבים חיצוניים יכולים להשפיע בצורה אדירה על מחירי שוק המניות. לפיכך, חשוב לעקוב אחר רמזים מחדשות הקשורות לעסקים, כגון הסדרי תביעה, תקנות חדשות, שערוריות וסביבות פוליטיות משתנות.
2. גיוון
גיוון הוא שיטה לשליטה או הפחתת סיכון תוך מקסימום תשואה. זה כולל תערובת של סוגים שונים של נכסים עם סיכונים ותשואות משתנים. גיוון פועל רק במצבים בהם סוגי הנכסים המושקעים הם בלעדיים זה לזה. לדוגמה, תיק הכולל השקעות במספר ניירות ערך באותו ענף, כלומר בקורלציה, אינו נחשב כמגוון.
3. גידור
גידור הוא תהליך המבקש לבטל את כל הסיכונים הכרוכים בנכס. מכשירים פיננסיים נגזרים כגון אופציות אופציות: שיחות ומכירות אופציה היא סוג של חוזה נגזר המקנה למחזיק את הזכות, אך לא את החובה, לקנות או למכור נכס עד למועד מסוים (תאריך תפוגה) במחיר מוגדר ( מחיר המימוש). ישנם שני סוגים של אפשרויות: שיחות ומכניסות. ניתן לממש אופציות אמריקאיות בכל עת, עתידיות והחלפות (שמקורן בערכן מנכס הבסיס) מאפשרות למשקיעים לבטח מפני הסיכון הכרוך בנכס המדובר.
4. מכירה מותשת
מכירה מותשת היא אסטרטגיה נישתית שלרוב משמשת סוחרי יום מנוסים בלבד. זה נעשה בדרך כלל בעקבות תקופות של מכירת פאניקה הנגרמת על ידי אזעקות מיתון או איומים חיצוניים אחרים. משקיעים עשויים לקנות במחירים הנמוכים באופן יוצא דופן ולהרוויח זמן קצר לאחר מכן. זה אפשרי מכיוון שהמחירים הנמוכים שנוצרו בגלל מכירת פאניקה אינם משקפים את הערך הבסיסי האמיתי של הנכס, שעשוי להיות גבוה בהרבה.
5. סחר במט"ח בזמן אמת
מסחר במט"ח בזמן אמת הוא סוג של ספקולציות בהן המשקיע מהמר על תנועות המחירים העתידיות של מטבע נתון. היא משתמשת באינדיקטורים טכניים כדי לאמוד שינויים צפויים ביחסי החליפין של המטבעות. זהו סוג של מסחר אלגוריתמי, מה שאומר שלא ניתן לעשות זאת ללא שימוש בתוכנות מתוחכמות.
משאבים נוספים
מימון היא הספקית הרשמית של הסמכת FMVA® ™ FMVA® ™ למודלים פיננסיים למודלים והערכה (Financial Modelling and Valuation Analyst) הצטרפו ל -350,600 סטודנטים + עובדים שעובדים עבור חברות כמו אמזון, JP Morgan ו- Ferrari, אשר נועדו להפוך כל אחד לאנליסט פיננסי ברמה עולמית.
כדי להמשיך ללמוד ולפתח את הידע שלך בניתוח פיננסי, אנו ממליצים בחום על המשאבים הנוספים להלן:
- אינדיקטורים מומנטום אינדיקטורים מומנטום אינדיקטורים מומנטום הם כלים המשמשים סוחרים כדי להבין טוב יותר את המהירות או את קצב שינוי מחיר הנייר ערך. תְנוּפָה
- השקעה במניות: מדריך לצמיחה השקעה במניות השקעה: מדריך להשקעה בצמיחה משקיעים יכולים לנצל אסטרטגיות חדשות להשקעת צמיחה על מנת לחדד ביתר דיוק מניות או השקעות אחרות המציעות פוטנציאל צמיחה מעל הממוצע.
- השקעה במניות: מדריך לערך השקעה במניות: מדריך להשקעות ערך מאז פרסום "המשקיע החכם" על ידי בן גרהם, מה שמכונה בדרך כלל "השקעת ערך" הפך לאחת השיטות המכובדות והנחשבות ביותר של איסוף מניות.
- ניתוח טכני; ניתוח טכני של מדריך למתחילים - מדריך למתחילים ניתוח טכני הוא סוג של הערכת השקעות המנתחת את מחירי העבר כדי לחזות פעולת מחירים עתידית. אנליסטים טכניים סבורים כי הפעולות הקולקטיביות של כל המשתתפים בשוק משקפות במדויק את כל המידע הרלוונטי, ולכן מייעדות כל העת שווי שוק הוגן לניירות ערך.