דוח כספי אישי הוא מסמך, או מכלול מסמכים, המתאר את מצבו הכספי של הפרט בנקודת זמן נתונה. לרוב הוא מורכב משני סעיפים - סעיף מאזן וקטע תזרים הכנסה. למרות שאדם יכול להשתמש בדוחות כספיים אישיים מורכבים יותר, מאמר זה יתמקד בגרסה פשוטה. הפורמט המתואר במאמר זה מהווה נקודת התחלה טובה עבור אנשים שהתחדשו להשתמש בדוחות כספיים אישיים לצורך רישום הכספים האישיים שלהם.
המאזן האישי
חלק המאזן בדוח הכספי האישי מפרט את נכסי הפרט הנכסים הכספיים הנכסים המוניטריים נושאים ערך קבוע במונחי יחידות מטבע (למשל, דולרים, יורו, ין). הם נקבעים כערך קבוע במונחים דולר. והתחייבויות התחייבויות שוטפות התחייבויות שוטפות הינן התחייבויות פיננסיות של גוף עסקי המגיעות לתשלום תוך שנה. חברה מציגה אותם במאזן. התחייבות מתרחשת כאשר חברה עברה עסקה שיצרה ציפייה ליציאה עתידית של מזומנים או משאבים כלכליים אחרים. , בדיוק כמו שמאזן העסק מפרט את כל הנכסים וההתחייבויות של העסק.
המאזן האישי לדוגמא המוצג לעיל מתאר את מצבו הכספי של ג'ון החל מ- 8 באוגוסט 2017.
כפי שניתן לראות במאזן, סך הנכסים של ג'ון שווה 353,600 דולר. סך ההתחייבויות שלו הוא 260,500 דולר.
לפיכך, מניתוח המאזן של MS Excel אנו רואים כי השווי הנקי של ג'ון הוא 93,100 דולר.
ניתן לשנות את הפורמט הפשוט המשמש לעיל בהתאם לדרישות הפרט. לדוגמה, לבוב עשויים להיות 5 חשבונות צ'קים, 5 חשבונות חיסכון, 3 בתים ושלוש מכוניות. עם כמה שינויים, התבנית בה משתמש ג'ון יכולה לשמש גם את בוב.
דוח רווח והפסד
בניגוד למאזן המפרט את כל משתני המניות המשפיעים על מצבו הפיננסי של הפרט, בדוח רווח והפסד מופיעים כל משתני התזרים המשפיעים על מצבו הפיננסי של האדם.
בדוח רווח והפסד אישי לדוגמא המוצג לעיל מופיעים הכנסות והוצאות חודשיות של ג'ון.
כפי שניתן לראות מדוח רווח והפסד, ההכנסה החודשית הכוללת של ג'ון היא 12,000 $. סך כל ההוצאות החודשיות שלו הוא 9,350 דולר.
תצוגה משולבת:
מדוע להשתמש בדוח כספי אישי?
דוח כספי אישי יכול להיות כלי רב ערך בתכנון הכספים של האדם. זה בדרך כלל מכוון מטרה ויכול לעזור לאדם להגיע ליעדים הכספיים שלו, במיוחד לאנשי מקצוע צעירים שנכנסים לראשונה לכוח העבודה. רוב האנשים האלה חדשים בתכנון פיננסי והצהרה פיננסית אישית פשוטה היא מקום קל להתחיל בו.
מדוע ליצור דוח כספי אישי ב- MS Excel?
- - קל להוסיף ערכים, לבצע שינויים וכו '.
- - שירותי ענן כגון iCloud או Google Drive מאפשרים למשתמש לגשת לדוח הכספי שלו מרחוק.
- - כאשר אדם צובר ניסיון בנוגע לתכנון פיננסי, הוא או היא יכולים להשתמש בכלים שמציעה MS Excel לתכנון פיננסי.
הורד את התבנית בחינם
הזן את שמך ואת הדוא"ל שלך בטופס למטה והורד את התבנית בחינם עכשיו!
מאמרים קשורים:
תודה שקראת את ההסבר של האוצר על דוח כספי אישי. למידע נוסף על כספים, תזרים מזומנים ודוחות כספיים, עיין במשאבי הכספים הבאים בחינם:
- מאזן מאזן המאזן הוא אחד משלושת הדוחות הכספיים הבסיסיים. הצהרות אלה הן המפתח הן למודל פיננסי והן לחשבונאות. המאזן מציג את סך נכסי החברה וכיצד מממנים נכסים אלה באמצעות חוב או הון עצמי. נכסים = התחייבויות + הון עצמי
- תבנית דוח רווח והפסד
- דוח תזרים מזומנים דוח תזרים מזומנים דוח תזרים מזומנים (הנקרא רשמית דוח תזרים מזומנים) מכיל מידע על כמה מזומנים חברה ייצרה והשתמשה בתקופה מסוימת. הוא מכיל 3 סעיפים: מזומנים מפעילות, מזומנים מהשקעה ומזומנים ממימון.
- שלושה דוחות כספיים שלושה דוחות כספיים שלושת הדוחות הכספיים הם דוח רווח והפסד, מאזן ודוח תזרימי מזומנים. שלוש הצהרות הליבה הללו מורכבות