סוג נכסים הוא קבוצה של כלי השקעה דומים. סוגים או סוגים שונים של נכסי השקעה - כגון השקעות בעלות הכנסה קבועה הגדרות תנאי איגרות חוב קבועות עבור תנאי האג"ח וההכנסה הקבועה הנפוצים ביותר. קצבה, נצחיות, שיעור קופונים, משתנות, תשואה שוטפת, ערך נקוב, תשואה לפדיון. וכו '- מקובצים יחד בהתבסס על מבנה פיננסי דומה. הם נסחרים בדרך כלל באותם שווקים פיננסיים ובכפוף לאותם חוקים ותקנות.
הבנת שיעורי נכסים שונים
יש ויכוח לגבי כמה סוגים שונים של נכסים. עם זאת, אנליסטים רבים ויועצים פיננסיים מחלקים נכסים לחמש הקטגוריות הבאות:
- מניות או מניות - מניות הן מניות בעלות המונפקות על ידי חברות הנסחרות בבורסה. הם נסחרים בבורסות כגון NYSE או NASDAQ. אתה יכול להרוויח ממניות באמצעות עליית מחיר המניה או על ידי קבלת דיבידנדים. סוג הנכסים של מניות מחולק לרוב לפי שווי שוק שווי שוק שווי שוק (שווי שוק) הוא שווי השוק האחרון של מניות החברה המצטיינות. שווי השוק שווה למחיר המניה הנוכחי מוכפל במספר המניות המצטיינות. קהילת המשקיעים משתמשת לעתים קרובות בערך שווי השוק כדי לדרג חברות למניות בעלות שווי קטן, בינוני ושווי גדול.
- אג"ח או השקעות אחרות עם הכנסה קבועה - השקעות בעלות הכנסה קבועה הן השקעות בניירות ערך חוב המשלמים שיעור תשואה בצורה של ריבית. השקעות כאלה נחשבות בדרך כלל פחות מסוכנות מהשקעה במניות או בסוגי נכסים אחרים.
- מזומנים או שווי מזומנים, כמו קרנות בשוק הכסף - היתרון העיקרי של מזומנים או השקעות שוות ערך במזומן הוא הנזילות שלהם. ניתן לגשת בקלות לכסף המוחזק בצורה של מזומנים או שווי מזומנים בכל עת.
- נדל"ן או נכסים מוחשיים אחרים - נדל"ן ונכסים פיזיים אחרים נחשבים לקבוצת נכסים המציעה הגנה מפני אינפלציה. האופי המוחשי של נכסים כאלה מוביל גם לכך שהם נחשבים יותר כנכס "אמיתי". מבחינה זו, הם שונים מנכסים שקיימים רק בצורה של מכשירים פיננסיים, כגון נגזרים.
- חוזים עתידיים ונגזרים פיננסיים אחרים - קטגוריה זו כוללת חוזים עתידיים, שוק המט"ח, אופציות ומגוון הולך וגדל של נגזרים פיננסיים. נגזרים הם מכשירים פיננסיים המבוססים על נכס בסיס או נובע ממנו. לדוגמא, אופציות למניות הן נגזרת של מניות.
גורמים נוספים בסיווג נכסים
קשה לסווג כמה נכסים. לדוגמה, נניח שאתה משקיע בחוזים עתידיים בשוק המניות. האם לסווג אותם עם מניות, מכיוון שהם בעצם השקעה בשוק המניות? או שמא יש לסווג אותם בעתיד, מכיוון שהם עתידיים? זהב וכסף הם נכסים מוחשיים, אך נסחרים לעתים קרובות בצורה של עתידיות או אופציות, שהם נגזרים פיננסיים. אם אתה משקיע בנאמנות להשקעות נדל"ן (REIT) נאמנות להשקעות נדל"ן (REIT) נאמנות להשקעות נדל"ן (REIT) היא קרן השקעות או נייר ערך המשקיע בנכסי נדל"ן מניבים. הקרן מופעלת ובבעלות חברת בעלי מניות שתורמת כסף להשקעה בנכסים מסחריים, כגון בנייני משרדים ודירות, מחסנים, בתי חולים, מרכזי קניות, דירות סטודנטים, בתי מלון,האם יש להחשיב זאת כהשקעה בנכסים מוחשיים, או כהשקעת הון מכיוון ש- REIT הם ניירות ערך בבורסה?
התרחבות בהשקעות הזמינות יוצרת גם סיבוכים. קרנות הנסחרות בבורסה (ETF), למשל, נסחרות בבורסות, ממש כמו מניות. עם זאת, תעודות סל עשויות להיות מורכבות מהשקעות מאחד או יותר מחמשת הנכסים הבסיסיים. תעודת סל המציעה חשיפה לשוק האנרגיה עשויה להיות מורכבת מהשקעות בחוזים עתידיים בנפט ובמניות של חברות נפט.
נכסים עשויים להיות מסווגים לפי מיקום. מנתחי שוק לעיתים קרובות רואים השקעות בניירות ערך מקומיים, השקעות זרות והשקעות בשווקים מתפתחים כקטגוריות שונות של נכסים.
סוגים אחרים של נכסים כוללים אספנות, קרנות גידור או השקעות השקעות פרטיות ומטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין. מחלקות הנכסים הללו קצת מעבר לדרך. מסיבה זו, הם מסווגים לעיתים יחד תחת הכותרת "השקעות אלטרנטיביות". באופן כללי, ככל שהשקעה "אלטרנטיבית" יותר היא נזילה יותר ומסוכנת יותר.
שיעורי נכסים וגיוון
חדשות טובות! - אתה לא באמת צריך לדעת בוודאות לאיזה סוג נכס השקעה ספציפית נופלת. אתה רק צריך להבין את הרעיון הבסיסי שישנן קטגוריות רחבות וכלליות של השקעות. עובדה זו חשובה בגלל מושג הגיוון. גיוון הוא הנוהג להפחתת הסיכון הכולל על ידי פיזור ההשקעות שלך על פני סוגים שונים של נכסים.
בדרך כלל יש מעט מתאם, או מתאם הפוך או שלילי מתאם שלילי מתאם שלילי הוא קשר בין שני משתנים הנעים בכיוונים מנוגדים. במילים אחרות, כאשר משתנה A עולה, משתנה B יורד. מתאם שלילי ידוע גם כמתאם הפוך. ראה דוגמאות, תרשימים ובין סוגים שונים של נכסים. בתקופות זמן בהן המניות מתפקדות היטב, ייתכן שאגרות החוב, הנדל"ן והסחורות לא מתפקדות טוב. עם זאת, במהלך שוק דובים במניות, נכסים אחרים, כגון נדל"ן או אגרות חוב, עשויים להציג למשקיעים תשואות מעל הממוצע. באפשרותך לגדר את ההשקעות שלך בסוג נכס אחד, ולהפחית את חשיפת הסיכון שלך, על ידי החזקת השקעות במקביל בסוגי נכסים אחרים.הנוהג להפחתת סיכון תיק ההשקעות על ידי פיזור ההשקעות שלך על פני סוגים שונים של נכסים מכונה הקצאת נכסים.
הקצאת נכסים וסובלנות
הסיבה הנוספת להבנה בסיסית של סוגי הנכסים היא רק כדי לעזור לכם להכיר את אופי ההשקעות השונות בהן תוכלו לבחור לסחור. לדוגמה, ייתכן שתבחר להקדיש את כל הון ההשקעה, או כמעט את כל זה, למסחר עתידי או נגזרים פיננסיים אחרים כגון המרת מט"ח (מט"ח). אך אם כן, עליכם לפחות להיות מודעים לכך שבחרתם לסחור בסוג נכסים שנחשב בדרך כלל כמביא סיכון משמעותי יותר מאג"ח או מניות.
המידה בה אתה בוחר להשתמש בהקצאת נכסים כאמצעי לגיוון תהיה החלטה פרטנית המונחית על ידי יעדי ההשקעה האישיים שלך וסובלנות הסיכון שלך. אם אתה מאוד שונא סיכון, ייתכן שתרצה להשקיע רק במחלקות נכסים בטוחות יחסית. אתה יכול לשאוף לגוון בתוך סוג נכסים. משקיעי מניות בדרך כלל מגוונים על ידי החזקת מבחר של מניות גדולות, בינוניות ומכנסות קטנות. לחלופין, הם עשויים לחפש גיוון באמצעות השקעה במגזרי שוק שאינם קשורים.
מצד שני, אם אתה מבורך בסובלנות גבוהה לסיכון ו / או שיש לך כסף לשרוף, ייתכן שיהיה לך אכפת מאוד מגיוון, ופשוט תהיה מרוכז בניסיון לזהות את סוג הנכסים שמציע כרגע את הרווחים הפוטנציאליים הגבוהים ביותר. .
מונחים קשורים אחרים
תודה שקראת את ההסבר של פיננסים על מחלקות נכסים עיין בכל המונחים וההגדרות במילון הפיננסים שלנו מילון מילון עסקי - עיין במילון הנרחב של פיננסים לנושאים פיננסיים ארגוניים חשובים: דוגמנות פיננסית, הערכת שווי, ניתוח פיננסי, תבניות, עסקאות, חשבונאות, כלכלה, אסטרטגיה עסקית, קריירה, עבודה, פיצויים, קורות חיים , מונחים, מילות מפתח, הגדרות, דוגמאות, דיאגרמות, אינפוגרפיקה, או לקרוא על המאמרים הרלוונטיים הבאים:
- תמחור אג"ח תמחור אג"ח תמחור אג"ח הוא המדע של חישוב מחיר הנפקת אגרות חוב בהתבסס על התלוש, הערך הנקוב, התשואה וטווח הפדיון. תמחור אג"ח מאפשר למשקיעים
- נכסים בלתי מוחשיים נכסים בלתי מוחשיים על פי IFRS, נכסים בלתי מוחשיים הם נכסים שאינם ניתנים לזיהוי ללא מהות פיזית. כמו כל הנכסים, נכסים בלתי מוחשיים הם אלה שצפויים לייצר לחברה תשואות כלכליות בעתיד. כנכס לטווח ארוך, ציפייה זו נמשכת מעבר לשנה.
- מניות באוצר מניות באוצר, או מניות שנרכשו מחדש, הן חלק ממניות המניות המונפקות בעבר, אשר חברה רכשה בחזרה או קנתה בחזרה מבעלי המניות. מניות שנרכשו מחדש מוחזקות אז על ידי החברה לרשותה. הם יכולים להישאר ברשות החברה או שהעסק יכול לפרוש את המניות
- מדריך השקעה למתחילים השקעה: מדריך למתחילים מדריך השקעות למתחילים מימון ילמד את יסודות ההשקעה וכיצד להתחיל. למד אסטרטגיות וטכניקות שונות למסחר, ועל השווקים הפיננסיים השונים שבהם אתה יכול להשקיע.