תיק השקעות הוא מכלול נכסים פיננסיים שבבעלות משקיע העשוי לכלול אג"ח אג"ח אג"ח הם ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה המונפקים על ידי תאגידים וממשלות לגיוס הון. מנפיק האג"ח לווה הון מבעל האג"ח ומשלם להם תשלומים קבועים בריבית קבועה (או משתנה) לתקופה מוגדרת. , מניות, מטבעות, מזומנים ושווי מזומנים שווי מזומנים מזומנים ושווי מזומנים הם הנזילים ביותר מכל הנכסים במאזן. שווי מזומנים כוללים ניירות ערך בשוק הכסף, קבלות בנקאי וסחורות. יתר על כן, הכוונה היא לקבוצת השקעות שמשקיע משתמש בה כדי להרוויח רווח תוך שהוא מוודא שההון או הנכסים נשמרים.
רכיבי תיק
הנכסים הכלולים בתיק נקראים מחלקות נכסים. המשקיע או היועץ הפיננסי יועץ פיננסי יועץ פיננסי הוא איש מקצוע בתחום הפיננסים המספק ייעוץ וייעוץ בנוגע לכספי הפרט או היישות. יועצים פיננסיים יכולים לעזור לאנשים פרטיים ולחברות להגיע ליעדים הפיננסיים שלהם מוקדם יותר על ידי מתן לקוחות אסטרטגיות ודרכים ליצירת צרכי עושר רבים יותר כדי לוודא שיש תמהיל טוב של נכסים כדי לשמור על האיזון, מה שמסייע בקידום צמיחת הון מוגבלת. או סיכון מבוקר. תיק עשוי להכיל את הדברים הבאים:
1. מניות
מניות הן המרכיב הנפוץ ביותר בתיק השקעות. הם מתייחסים לחלק או למניה של חברה. המשמעות היא שבעל המניות הוא בעלים חלקי של החברה. גודל נתח הבעלות תלוי במספר המניות שבבעלותו.
מניות הן מקור הכנסה מכיוון שככל שחברה מרוויחה, היא חולקת חלק מהרווחים באמצעות דיבידנדים דיבידנד דיבידנד הוא חלק מהרווחים והרווחים השמורים שהחברה משלמת לבעלי מניותיה. כאשר חברה מייצרת רווח וצוברת רווחים שמורים, ניתן להשקיע רווחים אלה בעסק או לשלם לבעלי המניות כדיבידנד. לבעלי המניות שלה. כמו כן, ככל שקונים מניות, ניתן למכור אותן גם במחיר גבוה יותר, תלוי בביצועי החברה.
2. אג"ח
כאשר משקיע קונה אגרות חוב, הוא מלווה כסף למנפיק האג"ח, כגון הממשלה, חברה או סוכנות. איגרת חוב מגיעה עם תאריך לפירעון, כלומר יש להחזיר את הריבית עם סכום הקרן המשמש לרכישת האג"ח. בהשוואה למניות, אגרות חוב אינן מהוות סיכון כה רב, אך מציעות תגמולים פוטנציאליים נמוכים יותר.
3. השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות יכולות להיכלל גם בתיק השקעות. הם עשויים להיות נכסים שערכם יכול לצמוח ולהתרבות, כגון זהב, נפט ונדל"ן. השקעות אלטרנטיביות נסחרות לרוב פחות מהשקעות מסורתיות כגון מניות ואג"ח.
סוגי התיקים
התיקים מגיעים בסוגים שונים, בהתאם לאסטרטגיות ההשקעה שלהם.
1. תיק צמיחה
מהשם עצמו, מטרת תיק צמיחה היא לקדם צמיחה על ידי לקיחת סיכונים גדולים יותר, כולל השקעה בענפים צומחים. תיקים המתמקדים בהשקעות צמיחה מציעים בדרך כלל גם תגמולים פוטנציאליים גבוהים יותר וגם סיכון פוטנציאלי גבוה יותר במקביל. השקעה בצמיחה כוללת לעיתים קרובות השקעות בחברות צעירות שיש להן פוטנציאל גדול יותר לצמיחה בהשוואה לחברות גדולות ומבוססות.
2. תיק הכנסות
באופן כללי, תיק הכנסות מתמקד יותר בהבטחת הכנסה קבועה מהשקעות לעומת התמקדות ברווחי הון פוטנציאליים. דוגמה לכך היא רכישת מניות על בסיס דיבידנדים של המניה ולא על פי היסטוריה של הערכת מחיר המניה.
3. תיק ערך
עבור תיקי ערך, משקיע מנצל רכישת נכסים זולים לפי הערכת שווי. הם שימושיים במיוחד בתקופות כלכליות קשות בהן עסקים והשקעות רבים מתקשים לשרוד ולהישאר צפים. משקיעים, אם כן, מחפשים אחר חברות עם פוטנציאל רווח, אך כיום מתומחרים מתחת לניתוח המוערך כשווי השוק ההוגן שלהם. בקיצור, השקעת ערך מתמקדת במציאת מציאות בשוק.
שלבים בבניית תיק השקעות
כדי ליצור תיק השקעות טוב, על משקיע או מנהל פיננסי לשים לב לצעדים הבאים.
1. קבע את מטרת התיק
על המשקיעים לענות על השאלה לשם מה התיק כדי לקבל הנחיות לגבי ההשקעות שיש לבצע.
2. מזעור מחזור ההשקעות
חלק מהמשקיעים אוהבים כל הזמן לקנות ואז למכור מניות בפרק זמן קצר מאוד. עליהם לזכור כי הדבר מעלה את עלויות העסקה. כמו כן, חלק מההשקעות פשוט לוקחות זמן לפני שהן סוף סוף משתלמות.
3. אל תבזבז יותר מדי על נכס
ככל שמחיר הרכישה של נכס גבוה יותר, כך נקודת השוויון לעמוד גבוהה יותר. לכן, ככל שמחיר הנכס נמוך יותר, כך הרווחים האפשריים גבוהים יותר.
4. לעולם אל תסמוך על השקעה אחת
כפי שאומר הפתגם הישן, "אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד." המפתח לתיק מוצלח הוא גיוון ההשקעות. כאשר חלק מההשקעות בירידה, אחרות עשויות להיות בעלייה. החזקת מגוון רחב של השקעות מסייעת בהורדת הסיכון הכולל למשקיע.
משאבים נוספים
תודה שקראת את ההסבר של פיננסים על תיק ההשקעות. האוצר מציע את הסמכת ה- FMVA® ™ FMVA® Analyst for Modelling & Valuation Analyst. הצטרף ל -350,600 סטודנטים + עובדים שעובדים בחברות כמו אמזון, JP Morgan ותכנית הסמכה של פרארי למי שמעוניין לקחת את הקריירה שלהם לשלב הבא. כדי להמשיך ללמוד ולקדם את הקריירה שלך, המשאבים הבאים יעזרו לך:
- השקעה אלטרנטיבית השקעה אלטרנטיבית השקעה אלטרנטיבית היא השקעה בנכסים שונים מזומנים, מניות ואג"ח. השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות השקעות בנכסים מוחשיים כמו מתכות יקרות או יין. בנוסף, הם יכולים להיות השקעות בנכסים פיננסיים כגון הון פרטי, ניירות ערך במצוקה וקרנות גידור.
- השקעה: מדריך למתחילים השקעה: מדריך למתחילים מדריך השקעות למתחילים פיננסים ילמד את יסודות ההשקעה וכיצד להתחיל. למד אסטרטגיות וטכניקות שונות למסחר, ועל השווקים הפיננסיים השונים שבהם אתה יכול להשקיע.
- השקעה במניות: מדריך לערך השקעה במניות: מדריך להשקעות ערך מאז פרסום "המשקיע החכם" על ידי בן גרהם, מה שמכונה בדרך כלל "השקעת ערך" הפך לאחת השיטות המכובדות והנחשבות ביותר של איסוף מניות.
- סוגי נכסים סוגי נכסים סוגי נכסים נפוצים כוללים שוטף, לא שוטף, פיזי, בלתי מוחשי, תפעולי ולא פעיל. זיהוי נכון ו