נכסי מסחר REITs - סקירה כללית, כיצד להשקיע, קטגוריות

נכסי מסחר REIT הם נאמני השקעות נדל"ן המתמחים בנכסים מסחריים. קרנות ה- REIT פועלות כמו קרנות נאמנות קרנות נאמנות קרן נאמנות היא מאגר כסף שנאסף ממשקיעים רבים לצורך השקעה במניות, באג"ח או בניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות הן בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהלת על ידי אנשי מקצוע. למד על סוגי הקרנות השונות, אופן פעולתן ועל היתרונות והפדיונות של השקעה בהן, כאשר המשקיעים תורמים כספים למאגר מרכזי לרכישת נכסים מסחריים. זה נותן להם את החשיפה הנדרשת להשקעות נדל"ן מסחריות ללא צורך לרכוש נכסים בכוחות עצמם.

נכסי מסחר REIT

סיכום קצר

  • נכסי מסחר REIT מתייחסים לנכסי נדל"ן המשמשים בעיקר למטרות עסקיות, כגון משרדים, מלונות, חנויות קמעונאיות וכו '.
  • REIT מסחרית סוחרת במניות בשוק הבורסה הציבורית, ומשקיעים יכולים להפוך לבעלי מניות על ידי רכישת מניות של חברות אלה.
  • בהשוואה ל- REIT למגורים, REIT מסחרי מועדף על ידי משקיעים המחפשים תשואות גבוהות יותר על השקעותיהם.

כיצד להשקיע ב REITs של נכס מסחרי?

ניתן לסווג נדל"ן לנכסים למגורים, תעשייה ומסחר. נכסים מסחריים מספקים מרחב עבודה לפעילות עסקית, והם כוללים בנייני משרדים, בתי מלון, בנייני ייצור, חנויות נוחות וכו '. בהשוואה לנכסים למגורים, נדל"ן מסחרי נחשב כהשקעה נאותה מכיוון שהם מספקים תשואות גבוהות יותר.

עם זאת, המשמעות היא גם שהמשקיע יצטרך לשאת בעלויות אדירות להקמת נכסי נדל"ן נדל"ן נדל"ן הוא נדל"ן המורכב מקרקע ושיפורים, הכוללים מבנים, גופי גוף, כבישים, מבנים ומערכות שירות. זכויות קניין מעניקות תואר בעלות על הקרקע, שיפורים ומשאבי טבע כגון מינרלים, צמחים, בעלי חיים, מים וכו 'ומותאמים אישית כל יחידה בהתאם להעדפות כל דייר. משקיע שמעוניין להשקיע בנכסים מסחריים יכול לבחור לבצע השקעות ישירות באמצעות בעלות על נכס נדל"ן או בעקיפין באמצעות בעלות על מניות ב- REIT שמשקיעות בנדל"ן.

1. השקעה ישירה

השקעה ישירה דורשת הון גבוה בהרבה למימון בנייה חדשה ורכישת מבנים מסחריים קיימים. נכסים מסחריים הם השקעה בתשואה גבוהה בסיכון גבוה. המשמעות היא שאנשים שמשקיעים ישירות בנכסים כאלה חייבים להיות בעלי ידע משמעותי אודות הענף וכמות גדולה של הון. השקעות ישירות מתאימות ליחידים בעלי שווי נקי גבוה (HNWI) שווי נקי גבוה (HNWI) מתייחס לאדם בעל שווי נקי של מינימום 1,000,000 $ בנכסים נזילים מאוד, כגון מזומנים ומזומנים ומשקיעים מוסדיים. משקיע מוסדי משקיע מוסדי הוא ישות משפטית שצוברת כספים של מספר רב של משקיעים (שעשויים להיות משקיעים פרטיים או ישויות משפטיות אחרות).

2. השקעה עקיפה

השקעה עקיפה היא השיטה הפופולרית ביותר להשקעה בנדל"ן מבלי לבזבז יותר מדי הון או להיות מעורבים ישירות בנכס. משקיעים זוכים לבעלות על נדל"ן מסחרי על ידי רכישת מניות בנאמנות להשקעות נדל"ן המתמחה בנכסים מסחריים.

ריטים מפתחים ובבעלותם נדל"ן מסחרי, ומשקיעים יכולים לרכוש את מניותיהם באותו אופן בו הם רוכשים מניות ואג"ח. המשמעות היא גם שמשקיעים יהיו בבעלותם של נכסים מבלי לקחת משכנתא משכנתא משכנתא היא הלוואה - הניתנת על ידי מלווה משכנתא או בנק - המאפשרת לאדם לרכוש בית. אמנם ניתן לקחת הלוואות לכיסוי כל עלות הבית, אך מקובל יותר להבטיח הלוואה בכ- 80% משווי הבית. , כמו שקורה בהשקעה ישירה.

המשקיעים מקבלים חלק מההכנסות נטו, המופצות לבעלי המניות כדיבידנד. ה- REIT מנוהלים על ידי צוות מנוסה של אנשי מקצוע, מה שחוסך למשקיעים את הקשיים הכרוכים בהתמודדות עם דיירים קשים.

קטגוריות נדל"ן מסחריות מובילות

נכס מסחרי מוגדר ככול נכס המופעל באופן בלעדי בכדי לספק מרחב עבודה לעסקים, אשר בתמורה לכך משלמים הכנסות שכירות חודשיות בגין השימוש במקום. להלן הקטגוריות העיקריות של נדל"ן מסחרי:

1. חנויות קמעונאיות

חנויות קמעונאיות מוכרות כמויות קטנות יותר של מוצרים לצרכן הסופי. הם בדרך כלל מקבלים את המוצרים שלהם מיצרנים או ממפיצים בהנחה ואז מוכרים אותם מחדש ברווח. חנויות קמעונאיות כוללות קניונים, קמעונאים גדולים, חנויות מוזלות, חנויות מכולת, סופרמרקטים, מכוני יופי וכו '.

2. מלונות

מלונות הם מפעלים מסחריים המספקים אירוח, ארוחות ושירותים אחרים לאורחיהם על בסיס קצר טווח. החדרים ממוספרים בדרך כלל כדי להקל על האורחים בזיהוי חדריהם.

מלונות עשויים לכלול מוטלים, מלונות עסקים, וכן אתרי נופש עסקיים המאכלסים מטיילים או אנשים בחופשה. קטגוריית המלונות אינה כוללת בתים המשכירים את חדריהם לאורחים באמצעות שירות Airbnb.

3. בנייני משרדים

בנייני משרדים הם שטחי בנייה המושכרים לדיירים לצורך ניהול עסקים הקשורים בייעוץ, שירותי פקידות, ניהול, ועסקים אחרים הקשורים בהצעת שירותים ללקוחות. בניין משרדים מתוכנן באופן בו הוא יכול לארח עסקים בודדים או מרובים. בנייני משרדים מאכלסים לעתים קרובות עסקים העוסקים בשירותים משפטיים, אדריכלות, פתרונות IT, ייעוץ עסקי, מסחר וכו '.

4. בניין תעשייתי

מבני תעשייה משמשים בעיקר לייצור, הפצה או אחסון של טובין. מבני תעשייה מסוימים אינם נחשבים למסחריים, במיוחד אם הם בנויים על אדמות שהוקצו למפעלים או לבניינים המוקדשים כקרקע תעשייתית. לדוגמה, בניין המשמש לאחסון מוצרים מיוצרים הממתינים למשלוח מסווג כ- REIT של נכס מסחרי.

נכסים מסחריים לעומת נכסים למגורים

מנקודת מבט של משקיע, נכסים מסחריים נחשבים לעיתים קרובות כהשקעה נאותה בהשוואה לנכסי מגורים בשל התשואות הגבוהות יותר הקשורות לשכירות הראשונות. למרות שההקמה שלהם עולה יותר, סביר להניח שנכסים מסחריים יכניסו הכנסות גבוהות יותר משכירות , במיוחד כאשר בבניין נמצאים לקוחות בעלי ערך רב כמו חברות רב לאומיות, בנקים, ארגונים לא ממשלתיים ומשרדי עורכי דין המתכננים להשכיר את השטח בטווח הארוך.

כמו כן, יש פחות מכשולים בהתמודדות עם לקוחות ארגוניים . חברות רבות תופסות שטחי רצפה שלמים או מספר קומות במתחם עסקי בהשוואה ללקוחות בודדים התושבים בדרך כלל לכל היותר יחידה אחת ביחידת מגורים.

בעלי נכסי מגורים מציעים פחות גמישות מבחינת תנאי הליסינג, מכיוון שחלק מהדיירים לא מתכננים להישאר ביחידה לטווח הארוך. כמו כן, בעת תמחור יחידות דיור, בעלי נכסים צריכים לשקול שיקולים שונים, כגון שירותים באתר, מיקום, נגישות, פנייה רגשית לדיירים פוטנציאליים וכו '.

אם הלקוחות אינם נמשכים ליחידות המגורים בגלל חוסר נגישות, היעדר שירותים ספציפיים או גורמים אחרים, על בעל הנכס לבצע עבודה נוספת בכדי למלא את היחידות בכל זמן נתון.

משאבים נוספים

מימון מציע את הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הסמכת CBCA ™ הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הינה תקן עולמי לאנליסטים אשראי המכסה פיננסים, חשבונאות, ניתוח אשראי, ניתוח תזרים מזומנים, מידול אמנויות, הלוואה החזרים, ועוד. תוכנית הסמכה למי שמעוניין לקחת את הקריירה לשלב הבא. כדי להמשיך ללמוד ולקדם את הקריירה שלך, המשאבים הבאים יעזרו לך:

  • הכנסה שוטפת (השקעות נדל"ן) הכנסה שוטפת (השקעות נדל"ן) הכנסה שוטפת היא אסטרטגיית השקעה המעניקה למשקיעים חשיפה לתשלומים עקביים מהממוצע. ההכנסה השוטפת הנפוצה ביותר
  • Office REITs Office REITs Office REITs הם REITs הבונים, מנהלים ומתחזקים בנייני משרדים, והם משכירים את המשרדים לחברות שזקוקות למקום כדי להתאים להן.
  • REITs פרטיים לעומת REITs פרטיים לעומת REITs REITs פרטיים לעומת REITs פרטיים לעומת REITs. נאמני השקעות נדל"ן (REIT) יכולים להיות מסווגים לפרטיים או לציבוריים, נסחרים או לא נסחרים. ריטים משקיעים במיוחד בתחום הנדל"ן, והם שוכרים וגובים הכנסות מדמי שכירות על הנכסים המושקעים
  • נכסי מגורים REITs נכסי מגורים REITs נכסי מגורים REITs הם ריטים המחזיקים ומנהלים יחידות דיור להשכרה לדיירים. ניתן למיין REIT מגורים למבנים חד-משפחתיים או רב-משפחתיים הזמינים למטרות שאינן עסקיות. הם עשויים לכלול בתים משותפים, בתי נופש, דירות סטודנטים