תיק הכנסה קבועה כולל ניירות ערך השקעה המשלמים ריבית קבועה עד למועד הפירעון. עם הפדיון, סכום הקרן של נייר הערך מוחזר למשקיע.
כמה דוגמאות לניירות ערך עם הכנסה קבועה הן:
- תעודות הפקדה (תקליטורים)
- אגרות חוב שהונפקו על ידי הממשלה
- איגרות חוב המונפקות על ידי חברות
- שטרות אוצר שטרות אוצר (T-Bills) שטרות אוצר (או בקיצור T-Bills) הם מכשיר פיננסי לטווח קצר המונפק על ידי האוצר האמריקני עם תקופות בגרות שנעות בין מספר ימים עד 52 שבועות (שנה). הם נחשבים בין ההשקעות הבטוחות ביותר שכן הם מגובים באמונה ובאשראי המלא של ממשלת ארצות הברית.
- קרנות נאמנות לאג"ח
סיכום:
- תיק הכנסה קבועה כולל ניירות ערך השקעה המשלמים ריבית קבועה עד למועד הפירעון. עם הפדיון, סכום הקרן של נייר הערך מוחזר למשקיע.
- אסטרטגיית ההשקעה בהכנסה קבועה מתמקדת בעצם בהפקת תשואות מניירות ערך בסיכון נמוך עם ריבית קבועה (ידועה או מסוימת).
- תיק הכנסה קבועה כולל תעודות פיקדונות (CD), שטרות אוצר, אג"ח וקרנות נאמנות, שהם בדרך כלל ניירות ערך בסיכון נמוך עם ריבית ידועה.
מהי השקעה בהכנסה קבועה?
אסטרטגיית ההשקעה בהכנסה קבועה מתמקדת בעצם בהפקת תשואות מניירות ערך בסיכון נמוך עם ריבית קבועה (ידועה או מסוימת). תיק הכנסה קבועה כולל תעודות פיקדונות (CD), שטרות אוצר, אגרות חוב אג"ח אג"ח הינן ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה המונפקים על ידי תאגידים וממשלות לגיוס הון. מנפיק האג"ח לווה הון מבעל האג"ח ומשלם להם תשלומים קבועים בריבית קבועה (או משתנה) לתקופה מוגדרת. , וקרנות נאמנות, שהן בדרך כלל ניירות ערך בסיכון נמוך עם ריבית ידועה.
אסטרטגיות להשקעה בהכנסה קבועה - סוגים
1. השקעה בתיק אג"ח סולם
אסטרטגיית ההשקעה בתיקי איגרות חוב בסולמות, המכונה בדרך כלל השקעה בסולם אגרות חוב, מתמקדת בגיוון התיק על ידי רכישת ניירות ערך בעלי הכנסות קבועות עם תאריכי פירעון שונים באופן סולם, כלומר נמוך עד גבוה.
הפורטפוליו המגוון מסייע בהפחתת הסיכון וההטבה מאגרות חוב לטווח קצר אחד בכל פעם וכאשר יבשילו, ואז השקעה מחדש של הקרן באג"ח גבוהות יותר. זה מבטיח הגדלת תשואות ותיק השקעות רווחי.
2. השקעה בתיק אג"ח בול
אסטרטגיית ההשקעה בתיקי אגרות חוב המכונה בדרך כלל השקעה בכדורים, מחייבת בניית תיק על ידי רכישת ניירות ערך בהכנסה קבועה במועדים שונים אך עם אותו מועד פירעון. זה מגוון את תיק ההשקעות ובמקביל מבטיח "כדור" עתידי לתשואות רווחיות.
אסטרטגיית ההשקעה בכדורים מאומצת בדרך כלל על ידי משקיעים העשויים להזדקק לכמויות גדולות של קרנות בעתיד. זה יכול לממן השכלה במכללה, לשלם עבור חתונה, לרכוש נכס גדול ורבים אחרים.
3. השקעה בתיק אג"ח משקולת
השקעה בתיק אג"ח של משקולת, המכונה בדרך כלל השקעה של משקולת, היא אסטרטגיית השקעה בהכנסה קבועה המחייבת בניית תיק בעל שני קצוות, כלומר אגרות חוב לטווח קצר וארוך ללא אג"ח ביניים. הגורם הבסיסי העיקרי מאחורי אסטרטגיית ההשקעה במשקולת הוא להקפיד על אגרות החוב לטווח הקצר של התיק ולהמשיך לגלגל אותם להנפקות חדשות עם הבשלה.
איגרות חוב לטווח קצר לתיק משקולות הן בעלות תקופת חייה של פחות או פחות מחמש שנים, ואגרות חוב ארוכות טווח נמשכות תוך עשר שנים ומעלה. האסטרטגיה דורשת ניהול פעיל ניהול פעיל ניהול פעיל הוא שימוש בהון אנושי לניהול תיק קרנות. מנהלים פעילים מסתמכים על מחקר אנליטי, שיקול דעת אישי ותחזיות שכן צריך להתמקד באג"ח לטווח הקצר כדי להמשיך ולגלגל אותם לנושאים חדשים עם הפדיון.
ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה - הטבות
תיק המורכב בעיקר מניירות ערך קבועים מועיל במספר דרכים, כולל:
1. גיוון
בניית תיק בעיקר עם ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה מביאה לגיוון פיזור פיזור הוא טכניקה של הקצאת משאבי תיק או הון למגוון השקעות. מטרת הפיזור היא למתן הפסדים לטבלה. גיוון הוא מאפיין עדיפות גבוה שצריך לזכור בבניית תיק העבודות שלהם. זה נכון במיוחד כאשר השוק מאוד תנודתי ולא בטוח, כשהמחירים עולים ויורדים בצורה דרסטית.
גיוון עוזר להביא חוסן בתיק ההשקעות כנגד תנודתיות ותיקוני מחירים כאלה. זה יוצר תחושה של איזון, שאם קטע אחד בתיק סובל, התיק מגוון מספיק כדי לכסות את הרפיון על ידי קיום קטע נוסף של ניירות ערך בעלי ביצועים גבוהים.
2. הכנסה קבועה
המונח ניירות ערך "הכנסה קבועה" מעניק תובנה מסוימת מדוע עדיף תיק המורכב בעיקר מניירות ערך קבועים. ניירות ערך עם הכנסה קבועה לא רק משלמים דיבידנדים ומספקים תשואות טובות אלא גם מציעים זרם הכנסות קבוע.
3. רמת סיכון
בהשוואה למניות, ניירות ערך קבועים בדרך כלל מגיעים עם חשיפה נמוכה יחסית לסיכון. לרוב, מדובר ב"סיכון ברירת מחדל ", כאשר מנפיק איגרות החוב אינו מסוגל לעמוד בהתחייבויותיו הכספיות.
קריאות קשורות
מימון הוא הספק הרשמי של הסמכת בנקאות ואשראי בנקאית מוסמכת (CBCA) ™ CBCA ™ העולמית. הסמכת הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הינה תקן עולמי לאנליסטים אשר מכסה פיננסים, חשבונאות, ניתוח אשראי, ניתוח תזרים מזומנים. , דוגמנות ברית, החזר הלוואות ועוד. תוכנית הסמכה, שנועדה לעזור לכל אחד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית. כדי להמשיך ולקדם את הקריירה שלך, המשאבים הנוספים להלן יהיו שימושיים:
- השקעה: מדריך למתחילים השקעה: מדריך למתחילים מדריך השקעות למתחילים פיננסים ילמד את יסודות ההשקעה וכיצד להתחיל. למד אסטרטגיות וטכניקות שונות למסחר, ועל השווקים הפיננסיים השונים שבהם אתה יכול להשקיע.
- קרנות נאמנות קרנות נאמנות קרן נאמנות הינה מאגר כסף שנאסף ממשקיעים רבים לצורך השקעה במניות, אג"ח או ניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות הן בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהלת על ידי אנשי מקצוע. למד על סוגי הקרנות השונות, אופן פעולתן ועל היתרונות והפיצויים של השקעה בהן
- סיכון ברירת מחדל סיכון ברירת מחדל סיכון ברירת מחדל, הנקרא גם הסתברות ברירת מחדל, הוא ההסתברות שלווה לא מצליח לבצע תשלומים מלאים ובזמן של קרן וריבית,
- תיק השקעות תיק השקעות תיק השקעות הוא מכלול נכסים פיננסיים שבבעלות משקיע העשוי לכלול אגרות חוב, מניות, מטבעות, מזומנים ושווי מזומנים וסחורות. יתר על כן, הכוונה היא לקבוצת השקעות שמשקיע משתמש בה כדי להרוויח רווח תוך שהוא מוודא שההון או הנכסים נשמרים.