גידור אינפלציה הוא השקעה שנעשית במטרה להגן על המשקיע מפני ירידה בכוח הקנייה של כסף עקב עליית מחירי הסחורות והשירותים מוצרים ושירותים מוצר הוא פריט מוחשי המוצא בשוק לרכישה, תשומת לב, או צריכה בזמן ששירות הוא פריט בלתי מוחשי, הנובע מ. ההשקעות האידיאליות לגידור מפני אינפלציה כוללות השקעות ששומרות על ערכן במהלך האינפלציה או שעולות בערכן לאורך זמן מוגדר.
באופן מסורתי, עדיפות השקעות כמו זהב ונדל"ן כגידור טוב מפני אינפלציה. עם זאת, חלק מהמשקיעים עדיין מעדיפים להשקיע במניות בתקווה לקזז את האינפלציה בטווח הארוך.
סיכום
- גידור אינפלציה מתייחס להשקעות המגנות על המשקיעים מפני ירידת כוח הקנייה של כסף עקב אינפלציה.
- ההשקעות צפויות לשמור או לעלות בערכן במהלך מחזורי האינפלציה.
- משקיעים עוסקים בגידור אינפלציה במטרה להגן על ערך ההשקעות שלהם ולשמור על עלויות התפעול בקצה התחתון.
מדוע חברות מגדרות נגד אינפלציה
להלן כמה מהסיבות שבגללן חברות עוסקות בגידור אינפלציה:
1. הגן על ערך ההשקעה שלהם
הסיבה העיקרית לכך שחברות עוסקות בגידור אינפלציה היא להגן על השקעותיהן מפני אובדן ערך בתקופות של אינפלציה. סוגים מסוימים של השקעות עולים בערכם במהלך מחזורים כלכליים רגילים אך יורדים במהלך מחזורי האינפלציה לאחר שקיבלו את השפעות האינפלציה.
לדוגמא, משקיע עשוי לרכוש השקעה עם תשואה שנתית של 5%. עם זאת, בסוף השנה, כאשר המשקיע מתכנן למכור את ההשקעה, שיעור האינפלציה מואץ ל -6%. המשמעות היא שהמשקיע יסבול מהפסד של 1% שזה הפסד בכוח הקנייה שלהם.
כדי למנוע סתירות בערך השקעותיהם, המשקיעים הולכים להשקעות יציבות השומרות או צומחות בערכן בתקופות של אינפלציה. לדוגמא, נדל"ן נדל"ן נדל"ן הוא נדל"ן המורכב מקרקע ושיפורים, הכוללים מבנים, גופים, כבישים, מבנים ומערכות שירות. זכויות קניין מעניקות תואר בעלות על הקרקע, שיפורים ומשאבי טבע כגון מינרלים, צמחים, בעלי חיים, מים וכו 'נחשבים לגידור אינפלציה טוב מכיוון שהכנסות השכירות ושווי השוק של נכסי נדל"ן נוטים לשמור או עלייה בתקופות אינפלציוניות.
2. שמור על עלויות תפעול נמוכות
כאשר חברה מקרינה שעלויות התפעול שלה יגדלו בתקופות אינפלציוניות, הן עשויות לבצע השקעות שיעזרו לה לשמור על עלויות התפעול נמוכות. בדרך כלל, האינפלציה גורמת לעלויות גבוהות יותר של ייצור סחורות ושירותים, הנוטים להפחית את תשואות התיקים. כדי להתמודד עם האינפלציה, חברות עלולות להיאלץ להעלות מחירים עבור המוצרים שלהן, להפחית את עלויות התפעול שלהן, או אפילו לקבל מרווחים מופחתים. שלושת מדדי שולי הרווח העיקריים הם הרווח הגולמי (סך ההכנסות בניכוי עלות המוצרים שנמכרו (COGS)), הרווח התפעולי (ההכנסות בניכוי ה- COGS והוצאות התפעול), והרווח הנקי (הכנסות פחות כל ההוצאות).
לדוגמא, במהלך האינפלציה אספקת הנפט משתנה והמחירים עולים. הם עשויים להגדיל מאוד את עלויות התפעול של חברות התעופה. נפט הוא עלות משמעותית, ועליית מחירי הנפט יכולה להשפיע רבות על שולי הרווח של חברות אלה.
חברות תעופה יכולות לעסוק בגידור אינפלציה על ידי רכישת בתי זיקוק לנפט כדי להפחית את הסיכון לעליית מחירי הדלק. באופן כזה הם מייצרים דלק סילוני למטוסי המטוס שלהם במקום לקנות אותו מספקים בקצב השוק.
כיצד לגדר נגד אינפלציה
הממשלה קובעת אם האינפלציה תתרחש בעתיד או לא על ידי ניתוח מדדים כלכליים שונים. היא עשויה גם לפרוס מדדים כגון מדד המחירים לצרכן (מדד המחירים לצרכן) מדד המחירים לצרכן (מדד המחירים לצרכן) מדד המחירים לצרכן (מדד המחירים לצרכן) הוא מדד לרמת המחירים המצרפית בכלכלה. מדד המחירים לצרכן מורכב מצרור של מוצרים ושירותים שנרכשים בדרך כלל. מדד המחירים לצרכן מודד את השינויים בכוח הקנייה של מטבע מדינה ואת רמת המחירים של סל טובין ושירותים. , אשר מודד את השינויים ברמות המחירים של סל מוצרי צריכה ושירותים בבית. כאשר מתרחשת אינפלציה, הממשלה תנקוט פעולה לניהול תנודתיות השוק, אך מחירי הסחורות והשירותים ימשיכו לעלות.
משקיעים יכולים ליישם את הצעדים הבאים כדי להגן על עצמם מפני ירידת כוח הקנייה של כסף בתקופות של אינפלציה:
1. קנה ניירות ערך מוגנים מאינפלציה (TIPS)
ניירות ערך מוגנים מאינפלציה (TIPS) הם איגרות חוב מגובות ממשלתיות המונפקות על ידי משרד האוצר האמריקני, והן מהבטוחות הבטוחות בעולם מאז שהן מגובות על ידי ממשלת ארה"ב. המשמעות היא שהם נטולי סיכון ברירת מחדל סיכון ברירת מחדל סיכון ברירת מחדל, הנקרא גם הסתברות ברירת מחדל, הוא ההסתברות שלווה לא מצליח לבצע תשלומים מלאים ובזמן של קרן וריבית, וקיים סיכון אפס שהממשלה תחדל על הכנסותיה. חוֹבָה.
טיפים כוללים גם רכיב הגנה מפני אינפלציה. הם מתאימים את ערך העקרון בהתאם לשינויים במדד המחירים לצרכן. למרות ש- TIPS לא יכול להניב את התשואות הגבוהות ביותר, הם נועדו לעלות בערכם ככל שקצב האינפלציה עולה, ולעיתים עשוי לעלות על האוצר אם האינפלציה תופיע שוב.
עם זאת, טיפים אינם מושלמים לחלוטין מכיוון שהם עלולים לרדת באופן זמני בערכם כאשר הריבית עולה. טיפים אידיאליים למשקיעים המחפשים הגנה מפני אינפלציה ומחדל אשראי, ומשקיעים חסרי ניסיון יכולים לרכוש אותם באמצעות קרן נאמנות או קרן סל (ETF).
2. הוסף מניות לתיק שלך
אם האינפלציה תופיע שוב, השקעות במניות ייהנו מיתרון בעוד ששוק האג"ח יסבול מכיוון שהיא מרוויחה הכנסה קבועה לאורך כל הדרך. מניות מגודרות מפני אינפלציה בשתי דרכים עיקריות, כלומר מניות משלמות דיבידנד והן צומחות עם הזמן. כאשר חברות מגדילות את הכנסותיהן נטו, הן גם מגדילות את הדיבידנדים המחולקים לבעלי המניות, מה שמבטיח למשקיעים תזרים מזומנים גבוה יותר בעתיד.
תזרים המזומנים הגבוה יותר מגדיל את כוח הקנייה של המשקיעים גם כאשר קצב האינפלציה עולה. כמו כן, מניות נוטות לצמוח בערכן לטווח הארוך, והחזקת תיק מגוון של מניות יכולה להגן על המשקיעים מפני ירידת כוח הקנייה של הכסף. לדוגמה, מניות שנרכשו תמורת כ -1,000 דולר כעת יכולות להיות שוות של יותר מ -100,000 דולר ב -10 עד 20 השנים הבאות.
3. גוו את תיק העבודות שלך
אמצעי נוסף אותו יכולים המשקיעים לנקוט כדי להתגונן מפני אינפלציה הוא יצירת תיק מגוון של מניות מרחבי העולם. כאשר כלכלת ארה"ב חווה ירידה בכוח הקנייה של הכסף, כלכלות אחרות כמו יפן, אוסטרליה ודרום קוריאה עשויות לחוות מחזורים יציבים המניבים תשואות חיוביות למשקיעים.
יצירת פורטפוליו מגוון של מניות ממדינות אחרות יכולה להגן על המשקיעים מפני ירידת כוח הקנייה של הכסף בשוק האמריקאי.
משאבים נוספים
מימון מציע את הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הסמכת CBCA ™ הסמכת בנקאות ואשראי מוסמכת (CBCA) ™ הינה תקן עולמי לאנליסטים אשראי המכסה פיננסים, חשבונאות, ניתוח אשראי, ניתוח תזרים מזומנים, מידול אמנויות, הלוואה החזרים, ועוד. תוכנית הסמכה למי שמעוניין לקחת את הקריירה לשלב הבא. כדי להמשיך ללמוד ולפתח את בסיס הידע שלך, אנא בדוק את המשאבים הרלוונטיים הנוספים להלן:
- גיוון גיוון גיוון הוא טכניקה של הקצאת משאבי תיק או הון למגוון השקעות. מטרת הגיוון היא למתן הפסדים.
- קרן הנסחרת בבורסה (ETF) קרן הנסחרת בבורסה (ETF) קרן נסחרת בבורסה (ETF) היא כלי השקעה פופולרי שבו התיקים יכולים להיות גמישים יותר ומגוונים יותר במגוון רחב של כל סוגי הנכסים הזמינים. למד על סוגים שונים של תעודות סל על ידי קריאת מדריך זה.
- קרנות נאמנות קרנות נאמנות קרן נאמנות הינה מאגר כסף שנאסף ממשקיעים רבים לצורך השקעה במניות, אג"ח או ניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות הן בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהלת על ידי אנשי מקצוע. למד על סוגי הקרנות השונות, אופן פעולתן ועל היתרונות והפיצויים של השקעה בהן
- שווי כוח הקנייה שווי כוח הקנייה המושג שווי כוח הקנייה (PPP) משמש להשוואה רב-צדדית בין ההכנסה הלאומית ורמת החיים של מדינות שונות. כוח הקנייה נמדד במחיר של סל טובין ושירותים שצוין. לפיכך, זוגיות בין שתי מדינות מרמזת כי יחידת מטבע במדינה אחת תקנה