מועצת היציבות הפיננסית (FSB) - סקירה כללית, פונקציות, מבנה

מועצת היציבות הפיננסית (FSB) היא ארגון עולמי המסדיר וממליץ לגבי המערכת הפיננסית העולמית. הקמת ה- FSB הגיעה לאחר פסגת ה- G20 בלונדון באפריל 2009. מטה הבסיס שלה נמצא בבאזל, שוויץ, וכולל את כל כלכלות G20 הגדולות. גרמני דיטריך דומנסקי הוא המזכיר הכללי הנוכחי של ה- FSB החל משנת 2019.

מועצת היציבות הפיננסית

כיצד פועלת מועצת היציבות הפיננסית

מועצת היציבות הפיננסית מקדמת ומבטיחה יציבות פיננסית עולמית על ידי מעקב אחר התרחיש הפיננסי העולמי והמלצות. ה- FSB כולל 68 מוסדות חברים. הוא כולל כמה בנקים מרכזיים, משרדי פיננסים ורשויות פיקוח ורגולציה מ -25 שיפוטים, כמו גם 10 ארגונים בינלאומיים ושישה קבוצות ייעוץ אזוריות (RCG).

ה- FSB פועל בתהליך של שלושה שלבים. התהליך מבטיח תיאום חלק, שיתוף פעולה ועקביות לאורך פעולותיו.

סיכום

  • מועצת היציבות הפיננסית (FSB) היא ארגון עולמי המסדיר וממליץ לגבי המערכת הפיננסית העולמית.
  • ה- FSB מקדם ומבטיח יציבות פיננסית עולמית על ידי מעקב אחר התרחיש הפיננסי העולמי והמלצות עליו.
  • הדירקטוריון מונה 68 מוסדות חברים. הוא כולל כמה בנקים מרכזיים, משרדי פיננסים ורשויות פיקוח ורגולציה מ -25 שיפוטים, כמו גם 10 ארגונים בינלאומיים ושישה קבוצות ייעוץ אזוריות (RCG).

תפקידי מועצת היציבות הפיננסית

ה- FSB אחראי על:

  • הכנת דוחות שנתיים על יישום הרפורמות והשפעותיהן
  • תיאום מדיניות המגזר הפיננסי
  • ביצוע פעילויות הסברה
  • בניית מוסדות פיננסיים גמישים
  • מענה ל- SIFI
  • פיקוח על השוק הפיננסי העולמי
  • הפיכת שוק הנגזרים לבטוח יותר
  • שיפור החוסן של תיווך פיננסי חוץ בנקאי
  • גיבוש מדיניות נוספת באזורים ספציפיים בשוק הפיננסי העולמי
  • הכנת דוחות התקדמות ל- G20
  • ביצוע ביקורות עמיתים
  • ניתוח השפעות הרפורמות

מבנה מועצת היציבות הפיננסית

  • המליאה , המשמשת כגוף קבלת ההחלטות הבלעדי
  • ועדת ההיגוי , אשר לוקחת עבודה מבצעית קדימה בין פגישות המליאה
  • שלוש ועדות קבועות, שלכל אחת מהן מוטלת אחריות ספציפית אך משלימה הכוללת:
    • הוועדה המתמדת על הערכת פגיעויות (SCAV) , המהווה את הגוף העיקרי של FSB לזיהוי והערכת סיכונים במערכת הפיננסית
    • הוועדה המתמדת על שיתוף פעולת פיקוח ורגולציה (SCSRC) , האחראית על ביצוע ניתוחי פיקוח ומסגור מדיניות פיקוח בתגובת התורפה שזוהתה על ידי SCAV.
    • הוועדה המתמדת על יישום תקני (SCSI) , האחראית על מעקב אחר יישום יוזמות מדיניות FSB וסטנדרטים בינלאומיים הסכימה.

יתר על כן, הוועדה הקבועה לתקציב ומשאבים (SCBR) מפקחת על תקציב ומשאבי FSB. היו"ר הנוכחי של ה- FSB הוא רנדל K. Quarles, פקיד ממשל אמריקאי ומשקיע בהשקעות פרטיות.

קבוצות ייעוץ אזוריות (RCG)

בשנת 2011 הקים FSB שש קבוצות ייעוץ אזוריות (RCG) - אחת כל אחת עבור צפון אמריקה, דרום אמריקה, אסיה, חבר העמים של מדינות עצמאיות, אירופה, המזרח התיכון וצפון אפריקה ואזור אפריקה שמדרום לסהרה - כדי להרחיב ולהתפתח למסד את פעילויות ההסברה של ה- FSB מעבר לחברות ב- G20. RCGs מספקים מנגנון מובנה המקדם אינטראקציות בין חברי FSB לבין חברים שאינם חברים בנוגע ליוזמות הדירקטוריון וליישום מדיניות פיננסית בינלאומית.

מעגל האחריות של FSB

הערכת פגיעויות

הוועדה הקבועה להערכת פגיעויות (SCAV) היא הוועדה העיקרית של FSB להערכת סיכונים ופגיעות במערכת הפיננסית העולמית. ההערכה מתמקדת בפגיעות מאקרו-פיננסיות הנובעות מפגמים מבניים במערכת הפיננסית, כגון תמריצים שלא תואמים כראוי, לחץ פוטנציאלי בשוק וכו '.

פיתוח ותיאום מדיניות

לאחר הערכה והערכה של נקודות תורפה בשוק הפיננסי וסיכונים פוטנציאליים העלולים לעכב את הזרימה החלקה של המערכת הפיננסית העולמית, ה- FSB מתמקד בפיתוח מדיניות ובתיאום. המטרה היא לתקן את קווי התקלות שעלולים להוביל למשבר פיננסי. ה- FSB מתמקד במיסוד ובוויסות של מוסדות פיננסיים ושווקים גמישים, תוך שימוש בסטנדרטים בינלאומיים המיועדים ליישום גלובלי.

ניטור יישום והשפעות של רפורמות

ה- FSB, באמצעות הוועדה הקבועה ליישום תקנים (SCSI), מפקח על יישום מדיניות חדשה ורפורמות פיננסיות. הרשימה הנוכחית של חששות פיננסיים בעדיפות גבוהה, הנסקרת מדי שנה על ידי ה- FSB לאור התפתחויות המדיניות, כוללת:

  • באזל III באזל III הסכם באזל III הוא מכלול של רפורמות פיננסיות שפותחה על ידי ועדת באזל לפיקוח על הבנקים (BCBS), במטרה לחזק את המסגרת
  • נוהלי פיצויים
  • אמצעי מדיניות למוסדות פיננסיים גלובליים
  • רפורמות בשוק הנגזרים ללא מרשם
  • תיווך פיננסי חוץ בנקאי

גוף ייעודי שהוקם על ידי ה- FSB מתחייב על תקנות הפיקוח והיישום האפקטיביות בכל תחום עדיפות.

בנוסף, ה- FSB, בשיתוף פעולה עם SSB, מנתח את השפעות הרפורמות הפיננסיות, כגון האם הרפורמות עובדות יחד כמתוכנן או לא, האם יש צורך בתיקוני מדיניות וכן הלאה. סקירות תקופתיות מסוג זה על הרפורמות שבוצעו עוזרות לדירקטוריון להסדיר ביעילות את המערכת הפיננסית העולמית.

קריאות נוספות

מימון היא הספקית הרשמית של הסמכת ה- FMVA® ™ FMVA® העולמית של מודלים פיננסיים למודלים והערכה פיננסיים. הצטרפו ל -350,600 סטודנטים ועובדים בחברות כמו אמזון, ג'יי.פי מורגן ופרארי, שנועדו לעזור לכל אחד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית . כדי להמשיך ולקדם את הקריירה שלך, משאבי האוצר הנוספים להלן יהיו שימושיים:

  • בנק להסדרים בינלאומיים (BIS) הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) החל בשנת 1930, והוא בבעלות הבנקים המרכזיים של מדינות שונות. הוא משמש בנק עבור בנקים מרכזיים חברים, ותפקידו לטפח יציבות כספית, פיננסית בינלאומית ותאגיד פיננסי. הבנק להסדרים בינלאומיים מבוסס ב
  • באזל I באזל I באזל I מתייחס למכלול של תקנות בנקאיות בינלאומיות שנוצרו על ידי ועדת באזל לפיקוח על הבנקים (BCBS), שבסיסה בבאזל, שוויץ. הוועדה מגדירה את דרישות ההון המינימליות למוסדות פיננסיים, כשהמטרה העיקרית היא למזער את סיכון האשראי. באזל I היא מערכת התקנות הראשונה שהוגדרה על ידי ה- BCBS
  • יחס הלימות הון (CAR) יחס הלימות הון (CAR) יחס הלימות ההון קבע סטנדרטים לבנקים על ידי בחינת יכולתו של הבנק לשלם התחייבויות ולהגיב לסיכוני אשראי וסיכונים תפעוליים. לבנק שיש לו רכב טוב יש מספיק הון כדי לספוג הפסדים פוטנציאליים. לפיכך, יש לו פחות סיכון להיכנס לחדלות פירעון ולאבד את כספי המפקידים.
  • MIFID II MiFID II MiFID II הוא התיקון של הוראת השווקים למכשירים פיננסיים (MiFID), שפורסם במקור בשנת 2004. הוא מהווה את הבסיס לחקיקה פיננסית של האיחוד האירופי, שנועדה לשמור על שווקים פיננסיים חזקים, הוגנים, יעילים ושקופים. .