חובת אמון - הגדרה, דוגמאות ליחסי אמון

חובת הנאמנות היא האחריות שעליה מופקדים הנאמנים כאשר הם מתמודדים עם גורמים אחרים, במיוחד בכל הקשור לעניינים פיננסיים ניהול עושר פרטי פרטי ניהול הון פרטי הוא נוהג השקעה שכולל תכנון פיננסי, ניהול מיסים, הגנת נכסים ושירותים פיננסיים אחרים בשווי נקי גבוה אנשים (HNWI) או משקיעים מוכרים. מנהלי עושר פרטיים יוצרים יחסי עבודה הדוקים עם לקוחות אמידים שיסייעו בבניית תיק שישיג את יעדיו הכספיים של הלקוח. . ברוב המקרים, המשמעות היא כי החובות כוללות נאמנות המפקחת על עושר לקוחותיהם, פועלת בשם הלקוח ולטובת טובתם.

 חובת אמונים

מה זה נאמנות?

כדי להבין טוב יותר את חובת הנאמנות, ראשית חשוב לדעת מה זה נאמנות. נאמן מחזיק באחריות אתית ומשפטית כלפי לקוחותיו - מערכת יחסים הדורשת אמון וזהירות מצד הנאמן. לקוחות מפקידים לעיתים קרובות סכום משמעותי של הון לידי אמון, בין אם זה בצורה של מזומנים או נכסים אחרים סוגי נכסים סוגי נכסים נפוצים כוללים שוטף, לא שוטף, פיזי, בלתי מוחשי, תפעולי ולא פעיל. זיהוי נכון ו.

חלק מתפקיד הנאמן הוא לפעול, בראש ובראשונה, לטובת לקוחותיו. ברוב המקרים, נאמנים לא צריכים לקצור כל רווח כספי ישיר מההחלטות שהם מקבלים או מהפעולות שהם מבצעים למען לקוחותיהם. אם הם עושים זאת, זה צריך להיות רק בהסכמה מלאה מהלקוח.

דוגמאות ליחסי אמון

יחסי נאמנות הם היחסים שבין הנאמן למוטב או לקוח. להלן מספר דוגמאות ליחסי אמון:

  • מתווכים לביטוח מסחרי מתווכים מתווך ביטוח מסחרי הוא אדם המופקד כמתווך בין ספקי ביטוח ללקוחות. קיומם של מתווכי ביטוח מסחריים מרחיק לכת במניעת הלקוחות ללכת לאיבוד בים ספקי הביטוח האמינים וחסרי המצפון. ומנהלים
  • נאמנים ומוטבים
  • עורכי דין ולקוחות

לא כל תפקידי הנאמנות משמשים ביחס להתחייבויות פיננסיות. מדריך שכר עו"ד עו"ד במדריך זה למשכורת לעורכי דין, אנו מציגים סקירה של מספר עבודות עורכי דין ומשכורותיהם המקבילות לשנת 2018. עורך דין, הנקרא גם עורך דין, הוא איש מקצוע העוסק בעריכת דין. האחריות כוללת מתן ייעוץ משפטי ללקוחות במהלך הליכי משפט ומשא ומתן משפטי. , למשל, אולי מטפל בנכסים הפיננסיים של הפרט או לא, כאשר הוא פועל בתפקיד הנאמנות שלו.

בכל סוג של יחסי נאמנות / לקוח חובת הנאמן לנהוג באופן המשרת את הלקוח בצורה הטובה ביותר. פירוש הדבר שלא להיכנס למערכת יחסים אחרת שתביא לניגוד עניינים, לערוך תוכנית פעולה עם הלקוח כדי להבטיח את התוצאה הרצויה של הלקוח, לעדכן את הלקוח בכל אירוע ו / או שינוי ולהיות זמינים ל לענות על שאלות או לפתור בעיות כשעולות.

דוגמה קלאסית להפרת חובת הנאמנות שלו תהיה יועץ פיננסי יועץ פיננסי יועץ פיננסי הוא איש מקצוע בתחום הפיננסים המספק ייעוץ וייעוץ לגבי כספי הפרט או הישות. יועצים פיננסיים יכולים לעזור לאנשים פרטיים ולחברות להגיע ליעדים הפיננסיים שלהם מוקדם יותר על ידי מתן לקוחות אסטרטגיות ודרכים ליצירת עושר רב יותר שמנווט את הלקוח לעבר השקעת "A" למרות שהנאמן מודע לכך שההשקעה "B" נוטה יותר לייצר ההחזר הטוב ביותר על ההשקעה - פשוט מכיוון שהנאמן ירוויח עמלה גדולה משכנוע הלקוח להשקעה בהשקעה A. בתרחיש כזה, הנאמנות מעמידה את האינטרס שלהם לפני האינטרס של הלקוח שלהם.

חובת אמון - חובת כבוד

חובת הנאמנות היא אחת החובות הגבוהות והמכובדות ביותר. הנאמנים מקבלים שכר לעבודה. עם זאת, עליהם מוטלת האחריות גם להיות העיניים והאוזניים של הלקוח שלהם, ולפעול להבטחת התוצאות הרצויות של הלקוח ללא כל הבטחה לפיצוי נוסף בגין כך.

קריאות קשורות

מימון היא הספקית הרשמית של הסמכת FMVA® ™ FMVA® ™ למודלים פיננסיים למודלים והערכה (Financial Modelling and Valuation Analyst) הצטרפו ל -350,600 סטודנטים + עובדים שעובדים עבור חברות כמו אמזון, JP Morgan ו- Ferrari, אשר נועדו להפוך כל אחד לאנליסט פיננסי ברמה עולמית.

כדי להמשיך ללמוד ולפתח את הידע שלך בניתוח פיננסי, אנו ממליצים בחום על משאבי האוצר הנוספים להלן:

  • אתיקה עסקית אתיקה עסקית כדי לשמור על פשטות, אתיקה עסקית הם העקרונות המוסריים המשמשים כהנחיות לדרך שבה העסק מתנהל ועסקאותיו. ב
  • מתווך פיננסי מתווך פיננסי מתווך פיננסי מתייחס למוסד הפועל כמתווך בין שני צדדים במטרה להקל על עסקה פיננסית. המוסדות המכונים בדרך כלל מתווכים פיננסיים כוללים בנקים מסחריים, בנקים להשקעות, קרנות נאמנות וקרנות פנסיה.
  • תקופת תנאי היא תהליך משפטי ופיננסי המתרחש לאחר מותו של אדם ועוסק באופן ספציפי ברצונו, ברכושו ובפרט של האדם.
  • כלל רבלון כלל רבלון כלל רבלון מתייחס לניגוד עניינים כאשר האינטרסים של הדירקטוריון מתנגשים עם חובת הנאמנות שלהם. באופן ספציפי, כלל רבלון נבע מהשתלטות עוינת. לפני ההשתלטות עצמה, חובת הדירקטוריון היא להגן על החברה מפני ההשתלטות. פעם ה