תוכנת תקצוב היא כל תוכנית מחשב המסייעת לאדם פרטי או לעסק לתכנן, לנהל, לפקח ולשנות את התקציב שלהם. סוגי תקציבים ישנם ארבעה סוגים נפוצים של שיטות תקצוב בהן חברות משתמשות: (1) מצטבר, (2) מבוסס פעילות, (3 ) הצעת ערך, ו- (4) מבוסס אפס. ה . דוגמאות לתוכנות נעות בין Microsoft Excel בקצה אחד ל- SAP בקצה השני. במאמר זה נבחן ונשווה סוגים שונים של תוכנות לצרכי תקצוב.
סוגי תוכנות תקצוב
ישנן שתי קטגוריות עיקריות של תוכנת תקצוב: עסקית ואישית. תוכנות עסקיות בדרך כלל מורכבות ויקרות יותר באופן משמעותי ולעתים קרובות דורשות מידה גבוהה של התאמה אישית. לעומת זאת, תוכנות אישיות יכולות להיות הרבה יותר פשוטות ומשתלמות. מדריך זה יבחן אפשרויות משני הצדדים, החל מתוכנה עסקית ואז יעבור לאישי.
תוכנת תקצוב עסקי
להלן רשימה לא ממצה של אפשרויות תוכנה פופולריות לעסקים. בהתאם לגודל החברה ולמורכבות צרכיה, אפשרויות מסוימות עשויות להיות טובות יותר מאחרות. אנא קרא בעיון כל תיאור כדי לברר איזה יכול להתאים לחברה שלך.
רשימת פתרונות תוכנה לתקצוב עסקי:
- חשבונאות קרנות Abila MIP
- AccountEdge
- סוויטת חשבונאות AccuFund
- ERP Acumatica
- תובנות מסתגלות
- גלשן
- תקציב מאסטרו
- BudgetPak של XLerant
- ERP של Deskera
- אדג פיננסי מאת בלקבאוד
- תצוגה מרובה
- NetSuite
- QuickBooks Enterprise
- סייג אינטאקקט
- SAP בכל מקום
- SAP ERP Core Finance
- VersAccounts ERP בענן לעסקים קטנים
- Xledger
תוכנת תקצוב אישית
תקציבים אישיים שונים מאוד מתקציבים עסקיים, לא רק ברמת המורכבות אלא גם למטרה שהם משרתים. רוב האנשים יודעים שהם צריכים להיות בעלי תקציב (ולהיצמד אליו!) אבל רובם לא רוצים לעבור את תהליך יצירתו. על מנת להקל על התהליך כולו, כדאי לשקול תוכנת תקצוב אישית שתעזור לך בהמשך הדרך.
להלן רשימה לא ממצה של תוכנת תקצוב אישית:
- בלוטים
- CountAbout
- LearnVest
- מנטה
- ריקוד כסף
- ריקוד כסף
- מעטפות
- הון אישי
- לְזַרֵז
- אתה צריך תקציב (YNAB)
תוכנה ותהליך התקצוב
עבור רוב האנשים והעסקים, תקצוב הוא תהליך מתמשך ומשהו שיש לבחון מחדש באופן קבוע ככל האפשר.
עבור חברות, התהליך כולל בדרך כלל פגישת פתיחה שנתית שבה ראש התקציב של ראש התקציב מי שאחראי בסופו של דבר על הגיבוש ויצירת התקציב לפרויקט מכונה ראש התקציב עבור אותו פרויקט. התקציב עצמו הוא מסמך המפרט את ההכנסות וההוצאות הצפויות הקשורות לפרויקט. מונה, משימות האצלה, ולוח התכנון השנתי מפותח.
במהלך השנה, ישוו את התוצאות בפועל לתקציב והן יוערכו באמצעות ניתוח שונות שונות ניתוח שונות ניתן לסכם כניתוח ההבדל בין המספרים המתוכננים והמעשית. סכום כל השונות נותן תמונה של ביצועי יתר או ביצועים נמוכים לתקופת דיווח מסוימת. עבור כל פריט בודד, חברות מעריכות את חיוביותו על ידי השוואת עלויות בפועל.
תוכנית תוכנה עשויה להיות חלק בלתי נפרד מכל התהליך הזה, ולסייע באיסוף נתונים, ניתוח התוצאות והצגת הדיווח הכספי.
מקור תמונה: קורס תקצוב האוצר.
אקסל לעומת תוכנה
אתה עלול להיות מופתע כמה חברות עדיין משתמשות ב- Microsoft Excel ככלי התקצוב העיקרי שלהן. למרות שזה אולי נראה מוזר, הגמישות הבלתי מוגבלת והפשטות העצומה של MS Excel הופכים את זה למשהו שאנשים פשוט לא יכולים שלא לחזור אליו.
באוצר, קורס התקצוב והחיזוי שלנו מתמקד אך ורק באקסל כאמצעי לתקציבי בניינים, ביצוע ניתוח שונות, חיזוי ובניית מודלים, תרשימים וגרפים כתפוקה.
על ידי שימוש באקסל, אנליסט פיננסי יש שליטה מלאה ונראות מלאה למספרים. אחד התחומים שבהם התוכנה קצרה הוא שזה יכול להיות משהו מ"קופסה שחורה "שלא ניתן לבקר באופן מלא (או לפחות, קשה לבקר).
בעוד שתוכנת תקצוב ספציפית מציעה יתרונות נפלאים רבים, עבור האנליסט הפיננסי, Excel עדיין עשוי להיות חלק עיקרי מחייכם.
משאבים נוספים
תודה שקראת מדריך זה בנושא תוכנות תקצוב. מימון הוא הספק העולמי הרשמי של הסמכת FMVA (FMVA) ™ FMVA®. הצטרפו ל -350,600+ סטודנטים שעובדים בחברות כמו אמזון, JP מורגן ופרארי, שנועדו לעזור לכל אחד להיות אנליסט פיננסי ברמה עולמית. . כדי להמשיך ולקדם את הקריירה שלך, משאבי האוצר הנוספים להלן יהיו שימושיים:
- תיעוד שיטות עבודה מומלצות של אקסל תיעוד שיטות עבודה מומלצות של אקסל בעת עבודה על מודלים פיננסיים גדולים ומסובכים ב- Microsoft Excel, זה יכול להיות מאתגר למדי לתעד אותם בצורה ברורה לנוחות השימוש והבנות של המשתמשים. נדון כאן בכמה מודלים של Excel על שיטות עבודה מומלצות וטיפים וטריקים שימושיים אחרים שמשתמשים יכולים ליישם לצורך תחזוקה וביקורת שלך
- תוכנת דוגמנות פיננסית תוכנת דוגמנות פיננסית תוכנת דוגמנות פיננסית עשויה להיות משולבת יותר במודלים פיננסיים, אך לא תחליף את אקסל בכל הנוגע לניתוח מותאם אישית
- תקציב תפעולי תקציב תפעולי תקציב תפעולי מורכב מהכנסות והוצאות לאורך פרק זמן, בדרך כלל רבע או שנה, בהן החברה משתמשת לתכנון פעילותה. הורד את תבנית Excel בחינם. תבנית התקצוב החודשית כוללת עמודה לכל חודש ומסכמת להיות הנתונים השנתיים של השנה המלאה
- הקרנת פריטי מאזן הקרנת פריטי מאזן פריטת פריטי מאזן כרוכה בניתוח הון חוזר, הנכסים וההשקעות, הון מניות החוב והכנסה נטו. מדריך זה מפרט כיצד לחשב