קרנות נאמנות הן מאגרי כסף שנאספים ממשקיעים רבים לצורך השקעה במניות מניות מהי מניה? אדם שבבעלותו מניות בחברה נקרא בעל מניות והוא זכאי לתבוע חלק מהנכסים והרווחים הנותרים של החברה (אם החברה תתפרק אי פעם). המונחים "מניות", "מניות" ו"הון עצמי "משמשים להחלפה. , אגרות חוב סחורות אג"ח סחורות אג"ח הן בדרך כלל חלקים מניירות ערך מגובים משכנתא המוצעים בו זמנית וכי בדרך כלל נושאים רמות סיכון שונות, תגמולים ופדיון. לדוגמא, התחייבויות משכנתא מבוטחות (CMO) בנויות במספר מנות אשר מתבגרות בתאריכים שונים, נושאות רמות סיכון שונות ומשלמות ריביות שונות. , או ניירות ערך אחרים.קרנות נאמנות הן בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהלת על ידי אנשי מקצוע. במילים אחרות, קרן נאמנות הינה אוסף של סוג נכסי ניירות ערך סוג נכסים הוא קבוצה של כלי השקעה דומים. סוגים או סוגים שונים של נכסי השקעה - כמו השקעות בעלות הכנסה קבועה - מקובצים יחד על פי מבנה פיננסי דומה. הם נסחרים בדרך כלל באותם שווקים פיננסיים ובכפוף לאותם חוקים ותקנות. בבעלות קבוצת משקיעים ומנוהל על ידי מנהל קרן מנהל תיקי השקעות מנהלי תיקי השקעות מנהלים תיקי השקעות תוך שימוש בתהליך של ניהול ניהול תיקי שישה שלבים. למד בדיוק מה עושה מנהל תיקים במדריך זה. מנהלי תיקים הם אנשי מקצוע המנהלים תיקי השקעות, במטרה להשיג את יעדי ההשקעה של לקוחותיהם. .
הבנת האופן שבו קרנות נאמנות עובדות
כשאתה רוכש קרן נאמנות, אתה מאגד כסף עם משקיעים אחרים. הכסף המאוגד על ידך ומשקיעים אחרים מנוהל על ידי מנהל קרן שמשקיע בנכסים פיננסיים כגון מניות, אגרות חוב וכו '. קרן הנאמנות מנוהלת על בסיס יומי. להלן תרשים כיצד קרנות נאמנות עובדות:
סוגים נפוצים של קרנות נאמנות
ישנם שישה סוגים נפוצים של קרנות נאמנות:
1. קרנות שוק הכסף
קרנות שוק הכסף משקיעות בניירות ערך קצרי טווח. דוגמאות לניירות ערך קצרי טווח לזמן קצר יהיו איגרות חוב ממשלתיות, שטרות אוצר, נייר מסחרי ותעודות הפקדה. סוגים אלו של קרנות הם בדרך כלל השקעה בטוחה יותר אך עם תשואה פוטנציאלית נמוכה יותר מקרנות נאמנות אחרות.
2. קרנות הכנסה קבועה
קרנות הכנסה קבועה קונות השקעות שמשלמות שיעור תשואה קבוע. סוג זה של קרנות נאמנות מתמקד בקבלת תשואות המגיעות לקרן בעיקר באמצעות ריבית.
3. קרנות הון
קרנות מניות משקיעות במניות. יתר על כן, ישנם סוגים שונים של קרנות מניות כגון קרנות המתמחות במניות צמיחה, מניות שווי, מניות בעלות שווי גדול, מניות בינוניות, מניות בעלות שווי קטן או שילוב של מניות אלה.
4. קרנות מאוזנות
קרנות מאוזנות משקיעות בתמהיל של מניות וניירות ערך עם הכנסה קבועה - בדרך כלל ביחס של 40% מההכנסה הקבועה בשיעור של 60%. מטרתן של קרנות אלה היא לייצר תשואות גבוהות יותר אך גם להפחית את הסיכון באמצעות ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה.
5. קרנות אינדקס
קרנות אינדקס שואפות לעקוב אחר ביצועי מדד ספציפי. למשל, S&P, או TSX. קרנות אינדקס עוקבות אחר המדד ועולות כשהמדד עולה ויורד כשהמדד יורד. קרנות אינדקס פופולריות מכיוון שהן בדרך כלל דורשות דמי ניהול נמוכים יותר בהשוואה לקרנות אחרות (בגלל שהמנהל אינו זקוק למחקר רב).
6. קרנות מיוחדות
קרנות מיוחדות מתמקדות בחלק קטן מאוד של שוק כמו אנרגיה, טלקומוניקציה, בריאות, תעשייה וכו '.
יתרונות ההשקעה בקרן נאמנות
להשקעה בקרן נאמנות ישנם כמה יתרונות מרכזיים:
1. ניהול מקצועי
קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל על ידי איש מקצוע העוקב באופן שוטף אחר תיק הקרן. בנוסף, המנהל יכול להקדיש זמן רב יותר לבחירת השקעות מאשר משקיע קמעונאי.
2. פיזור השקעות
קרנות נאמנות מאפשרות פיזור השקעות. קרן נאמנות משקיעה בכמה סוגים של נכסים ולא רק במניה אחת או באג"ח.
3. נזילות
בקרנות נאמנות יש נזילות גבוהה. באופן כללי, אתה יכול למכור את קרנות הנאמנות שלך תוך פרק זמן קצר במידת הצורך.
חסרונות קרן נאמנות
ישנם חסרונות חשובים שיש לקחת בחשבון בעת השקעה בקרן נאמנות:
1. דמי ניהול והוצאות תפעול
קרנות נאמנות בדרך כלל גובות MER גבוה (דמי ניהול והוצאות תפעול). זה יפחית את התשואה הכוללת. לדוגמא, אם קרן הנאמנות הציגה תשואה לשנה של 10%, ה- MER היה מוריד את התשואה הזו.
2. אובדן שליטה
מכיוון שקרנות נאמנות מנוהלות על ידי מנהל, יש אובדן שליטה בעת השקעה בקרן נאמנות. זכור שאתה נותן למישהו אחר את הכסף שלך לנהל כשאתה משקיע בקרן נאמנות.
3. ביצועים גרועים
תשואות קרנות נאמנות אינן מובטחות. למעשה, על פי מחקרים, רוב גדול של קרנות הנאמנות אינן מצליחות להכות מדדי שוק גדולים כמו ה- S&P 500. בנוסף, קרנות נאמנות אינן מבוטחות מפני הפסדים.
משאבים קשורים
פתח את המטפל שלך כאנליסט פיננסי מקצועי הסמכת FMVA® הצטרף ל -350,600 סטודנטים + עובדים שעובדים בחברות כמו אמזון, ג'יי.פי מורגן ופרארי עם קורסים של מודלים פיננסיים והערכת שווי מקוונת של פיננסים. כדי לקדם את הקריירה שלך, המשאבים הנוספים הללו של האוצר יעזרו לך.
- Fund of Funds Fund of Funds (FOF) קרן קרנות (FOF) היא כלי השקעה שבו קרן משקיעה בתיק המורכב ממניות קרנות אחרות במקום זאת.
- סחר והשקעות בניירות ערך קבועים מדריכי המסחר וההשקעות של פיננסים נועדו כמשאבים ללימוד עצמי כדי ללמוד לסחור בקצב שלך. עיין במאות מאמרים בנושא מסחר, השקעות ונושאים חשובים שאותם יודעים אנליסטים פיננסיים. למד אודות מחלקות נכסים, תמחור אג"ח, סיכון ותשואה, מניות ושווקי מניות, תעודות סל, מומנטום, טכני
- השקעה: מדריך למתחילים השקעה: מדריך למתחילים מדריך השקעות למתחילים פיננסים ילמד את יסודות ההשקעה וכיצד להתחיל. למד אסטרטגיות וטכניקות שונות למסחר, ועל השווקים הפיננסיים השונים שבהם אתה יכול להשקיע.
- השווה אישורי מימון רשימת אישורי מימון מובילים רשימת אישורי המימון המובילים. קבל סקירה של האישורים הפיננסיים הטובים ביותר עבור אנשי מקצוע ברחבי העולם העובדים בתחום. מדריך זה משווה בין 6 התוכניות המובילות ביותר להיות אנליסט פיננסי מוסמך מספקי תוכניות שונים כגון CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA